2011江苏省农信社农商行考试试题库全集(12).doc

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1、2011江苏省农信社农商行考试试题库全集（12）商业银行现金资产管理一、单项选择题1.促使商业银行流动性供给增加的因素是（）A.客户提取存款B.客户用在该行的存款偿还贷款C.向股东发放现金股利D.收回同业拆出资金2.影响银行流动性的主要因素是（）A.租赁业务的变化B.信托业务的变化C.存贷款业务的变化D.对咨询业务需求状况的变化3.假设银行在9月9日（星期四）至9月15日日期间非交易性存款平均余额为90000万元，按照8%的存款准备金率，该行在9月23日（星期四）至9月29（星期三）这一周应保持的准备金余额为（）A.90000万元B.8280

2、0万元C.72000万元D.7200万元4.由银行所服务的社区或产业的经济发展所决定的现金需求是（）A.短期流动性需求B.长期流动性需求C.周期流动性需求D.临时流动性需求二、多项选择题1.商业银行最具流动性的资产是（）（）（）（）（）A.拆放同业B.超额准备金C.库存现金D.短期贷款E.法定准备金2.影响商业银行流动性需求增加的因素有（）（）（）（）（）A.客户存入款项B.货币市场借款C.发放贷款D.发行新股E.收回贷款本息3.构成商业银行基础头寸的包括（）（）（）（）（）A.库存现金B.超额准备金C.存放同业存款D.法定准备金E.托收中现

3、金4.影响商业银行流动性供给增加的因素有（）（）（）（）（）A.客户存入款项B.货币市场借款C.发放贷款D.发放股东红利E.银行资产出售5.构成商业银行可用头寸的包括（）（）（）（）（）A.库存现金B.超额准备金C.存放同业存款D.法定准备金E.托收中现金6.商业银行的现金资产包括（）（）（）（）（）A.库存现金B.托收中现金C.在中央银行的存款D.存放于同业的款项E.三个月内到期的证券7.超额准备金是商业银行最重要的可用头寸，可用于（）（）（）（）（）A.贷款B.投资C.清偿债务D.提取业务周转金E.拆放同业8.影响超额准备金需要量的因素包

4、括（）（）（）（）（）A.存款波动B.贷款的发放与收回C.向中央银行借款D.同业往还情况E.法定存款准备金率的变化9.商业银行超额准备金头寸的调度方式包括（）（）（）（）（）A.同业拆借B.短期证券回购C.商业票据交易D.系统内资金调度E.中央银行融资10.商业银行的流动性供给包括（）（）（）（）（）三、判断说明题1.对商业银行来说，现金资产存量的大小将直接影响其营利能力。（）2.商业银行对存款准备金的管理，首先要满足超额准备金的要求。（）3.商业银行对法定存款准备金管理的基本出发点是满足中央银行法定要求的前提下，尽量使准备金账户最小化。（）

5、4.商业银行的流动性供给只能是在资产负债表中存储。（）5.可贷头寸主要来源于超额准备金和库存现金，但超额准备金并不等同于可贷头寸。（）四、名词解释资金头寸可用头寸基础头寸可贷头寸短期流动性需求长期流动性需求周期流动性需求临时流动性需求五、计算题1.假设法定存款准备金率为12%，某银行的流动性需求变化如下表：某银行的流动性需求预测表单位：百万元时间存款总额预测值存款变化额预测值所需准备金的变化贷款总额预测值贷款变化额预测值预计流动性盈余（+）或赤字（-）9月第一周180016009月第二周16001850要求：计算分析该行第二周的流动性状况。2

6、.某银行预测期内新增贷款和各项负债、法定准备金率、提取的流动性比例如下表：某银行的流动性需求预测表单位：百万元各项负债金额法定准备率法定准备额提取流动性比例游动性负债50012%6060%脆弱性负债35012%4230%稳定性负债60012%7210%新增贷款100要求：计算该行的流动性需求。六、问答题1.现金资产包括哪些形式？简述商业银行现金资产管理的目的和原则。2.法定存款准备金的计算方法有哪些？银行应该如何进行法定存款准备金的管理？3.什么是流动性需求？商业银行的流动性需求有哪些种类？4.商业银行如何预测流动性需求？5.商业银行在什么情

7、况下会产生流动性需求？6.结合流动性管理原则分析商业银行是如何满足流动性需求的？7.商业银行的存款按其被提取的可能性可以分为哪几类？各有什么特点？8.如何对商业银行流动性管理的效果进行评价？