瀚亚理财顾问常见话术.docx

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1、产品及行情1、我们能做的产品起点太高，客户资产量较小，客户让介绍起点较低的固定收益产品。答：我们并不是给您推荐产品，我们公司主要为客户进行资产配置，实际上虽然您的资金不多但是也可以选择起点比较低得固定收益类理财产品保证咱们的资产安全进行资产配置（如：创新型基金的A端、银行理财产品、债券型基金等等）都可以达到资产配置的要求，我们可以根据您的投资预期、资产量进行整体分析，为您做出最合理的理财方案，您可以来我们分部具体了解一下，我给您分析分析您的投资状况，做好资产配置不管在什么行情下您都可以不用担心您的资产安全了。2、客户

2、说我想买某一个看好的产品，你们也是走渠道，只推荐自己的，我想买的能从你们这里买嘛答：您好，您可能对我们有些误解，我们公司第三方公司，我们是从市面上所有产品中选择最适合我们会员配置的产品进行推荐，并不是推荐我们自己的产品。因为我们公司是专业的第三方公司，所以我们公司选择的产品肯定要把安全性作为我们首先考虑的要素，其次是收益性、流动性。您看好的产品可以告诉我们，我们可以让我们的产品部给您进行分析。我们公司的理念是专业、独立、个性化，您要方便我们可以见面具体聊聊，我相信您会更了解我们。3、客户之前买的产品亏钱了，所以现在不

3、太相信公司推荐的产品指导：首先帮助客户分析产品下跌原因；然后同比同类产品表现；之后加强对客户的沟通、建立资产配置，把客户其他资金往固定收益方面引导这类客户有几个特点：1）预期收益过高2）缺乏沟通3）没有进行固定收益类配置4、你们现在推荐了什么产品，告诉我就行了。答：您好，您可能对我们有些误解，我并不是给您推荐产品，我们公司主要为客户进行资产配置，我们公司是独立的第三方公司，我们公司的理念是专业、独立、个性化，您要方便我们可以见面具体聊聊，我相信您会更了解我们。5、我看你们推荐的产品都不是最好的，你怎么不选择排名靠前的

4、产品推荐给我。答：1）阳光私募：从历史上看阳光私募没有任何一只产品永远在前十名的行列里，我们产品部选择阳光私募产品并不是看中它的排名，而是根据我们公司自己的九因子分析法结合基金经理情况和产品规模来分析阳光私募的好与坏，今天它是第一但不代表它会一直长得比较好（如新价值、世通等等）就是典型的例子。我们有阳光私募运行的讲座您可以过来听听这样您就能了解阳光私募整体的运营状况了，如果您感兴趣我可以帮您邀约我们的产品部经理跟您沟通2）固定收益：我们公司选择固定收益是根据四象限法（收益、期限、平台、抵押物）结合信托公司尽职调研报告

5、来筛选，因为固定收益信托也不是没有风险（固定收益基础知识），所以并不是收益越高越好。我们不敢说我们选择的产品收益最高，但我们敢说我们选择的产品在现阶段可购买产品中性价比最高（根据收益、期限、安全性）您可以过来具体了解下1、我看到你们推荐的私募产品，怎么这家公司有些产品业绩做的不好，你们是怎么选的。答：我们公司为您推荐的肯定是该私募公司的旗舰产品或明星产品，我们产品部选择阳光私募是根据我们公司自己的九因子分析法结合基金经理情况和产品规模来分析阳光私募的好与坏，另外成立的时点也是影响私募表现得一个比较重要的因素，由于成立

6、时点行情的变化私募表现也会有所差异。我们有阳光私募运行的讲座您可以过来听听这样您就能了解阳光私募整体的运营状况了，如果您感兴趣我可以帮您邀约我们的产品部经理跟您沟通2、固定收益产品保证安全吗？答：固定收益信托是由信托公司发行银监会监管的理财产品，从风险上说属于低风险产品。我们不能说没有风险，但风险基本上在收益上。从2007年国家出台“一法两规”后没有一个信托产品出现本金不对付现象，我们公司选择固定收益是根据四象限法（收益、期限、平台、抵押物）结合信托公司尽职调研报告来筛选，展恒从开始推荐固定收益至今没有出现过一例收益

7、不对付的项目，您可以过来具体了解下注：信托行业所谓的一法两规，系指《信托法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法，简称“一法两规”。3、瀚亚推荐的产品肯定不赔吗？答：瀚亚推荐的产品有肯定不赔的产品，但是如果您的预期收益高，超过每年10%，就不能保证不赔，因为系统性风险是避免不了的。所以我们给我们的会员做资产配置，通过资产配置，可以规避单一产品由于市场系统性风险出现的亏损。我们想揭示您的是，只要是投资就有风险，且收益越高的产品风险越大。4、明年的市场形势怎么样，你们怎么看的？答：您好，明年市场形势

8、应该比今年有所好转，但具体情况还要结合国家政策和国际形势具体分析（可根据自己的专业程度为客户进行一些分析），但我们主要还是看重资产配置对于咱们投资理财的贡献，如果您根据您的投资目标进行合理的资产配置进行合理的分散投资，您就不用太担心您的资产缩水。二、公司介绍及VIP服务1、客户觉得我们没有什么服务，只能提供信息，推荐产品。答：您好，您可能对我们