投资业务工作流程图.doc

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1、投资有限公司业务工作流程业务工作流程工作流程项目准备项目洽谈项目管理项目管理项目跟踪项目签约项目洽谈项目审定项目审议尽职调查项目受理项目准备程序工作内容项目准备一．项目准备：本公司市场开发。二．项目受理：1.项目客户需要提供的基础资料：①四证一卡复印件（公司营业执照、基本户开户许可证、税务登记证、组织机构代码证复印件；贷款卡复印件。以上材料需要通过年检）。②法定代表人身份证复印件。③公司章程及章程修正案（如有）④验资报告，若增资或减资，应同时提供原始验资报告和增/减资报告。⑤公司三年审计报告（如未审计可提供未经审计的财务报告，在调查报告中说明为审计原因，并单独提供经办人员和经办单位负责

2、人签字的财务数据真实性声明）和近期财务报告（不早于三个月）。如项目客户有子公司，应提供合并、本部及主要子公司（资产或销售占合并50%以上）的近三年审计报告及近期财务报告。如为集团授信，应提供集团合并、集团本部、申请授信子公司及未申请授信主要子公司（资产或销售占集团20%以上）的近三年审计报告和近期财务报告。⑥公司近一年内主要购销合同。⑦公司近三个月内水电费缴费清单。⑧公司去年和近期增值税纳税汇总申报表。2.保证人需要提供的基础资料：与借款人资料相同，其中上述10-11项可不提供。财务报告可仅提供保证人近三年和近期财务报告（不早于三个月）。3.抵押、质押物资料（如有）：①抵押、质押物权属

3、证明（如国有土地使用证、房产证）。②原始购置发票、转让合同（如未提供应在尽职调查报告中说明）。③其他：评估报告等（如有）。4.其他资料①房地产开发贷款类：除上述资料外，还应提供开发商资质证明、房地产项目五证中的已有证件复印件、可行性研究报告、城区地图及其他房地产开发贷款要求的特殊材料。②项目贷款类：除上述资料外，还应提供项目各项审批手续、项目最新可行性研究报告，及其他项目贷款要求的特殊资料。③贸易融资类：除上述资料外，应提供贸易背景等特殊资料（包括但不限于购销合同、合作协议等）。项目准备一．尽职调查：公司业务部经理组织项目经办相关人员到项目所在地进行实地考察，并结合考察搜集的信息，出具

4、《尽职调查报告》：《尽职调查报告》包括的基础内容有：1.项目客户基本情况：①公司成立背景及情况介绍；②公司历史沿革；③公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况；④公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因；⑤公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况；⑥公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍；⑦公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构；⑧董事、监事及高级管理人员的简历；⑨公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策；⑩公司实施高级管理人员和职工持股计划情况

5、。2.公司组织结构：①公司现在建立的组织管理结构；②公司章程③公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外兼职情况；④公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等；⑤公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等；⑥主要参股公司情况介绍。3.供应：　①公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在原材料中需求中的比重；②上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订长期供货合同，若有，说明合同的主要条款；③各供应商所提供的原材料在公司总采购中所占的比例；④公司有

6、无进口原材料，若有，该进口原材料的比重，国家对进口该原材料有无政策上的限制；⑤公司与原材料供应商交易的结算方式、有无信用交易；⑥公司对主要能源的消耗情况。项目准备1.业务和产品：①公司目前所从事的主要业务及业务描述，各业务在整个业务收入中的重要性；②主要业务所处行业的的该行业背景资料；③该业务的发展前景；④主要业务近年来增长情况，包括销量、收入、市场份额、销售价格走势，各类产品在公司销售收入及利润中各自的比重；⑤公司产品结构，分类介绍公司目前所生产主要产品情况和近年来销售情况；产品需求状况；⑥公司是否有专利产品，若有，公司有那些保护措施；⑦公司产品使用何种商标进行销售，上述商标是否为公

7、司注册独家使用；⑧上述产品所获得的主要奖励和荣誉称号；⑨公司对提高产品质量、提升产品档次、增强产品竞争力等方面将采取那些措施；⑩公司新产品开发情况；5.销售：①公司主要客户有哪些，并介绍主要客户的有关情况，主要客户在公司销售总额中的比重；公司主要客户的地域分布状况；②公司产品国内主要销售地域，销售管理及销售网络分布情况；③公司是否有长期固定价格销售合同；④公司的赊销期限一般多长，赊销部分占销售总额的比例多大；历史上是否发生过坏帐，每年实际坏帐金