《各理财证照比较》PPT课件.ppt

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1、国际国内主流理财规划师资格认证比较前言伴随着国内保险市场的迅猛发展和日趋成熟，市场呼唤更为专业和完善的保险与金融服务，对保险代理从业人员的整体素质要求不断提高。为了打造一支优秀的精英销售队伍，为客户提供以保险为主的一站式全方位的金融服务，我们收集了国际国内市场上较为主流的7种理财师资格认证（CFP、国家职业技能等级鉴定、CWM、RFC、RFP、FCHFP、ICFA），对其证书价值、课程特色及适用性等进行了综合对比分析，为大家选择何种课程引进和推广提供参考。CFP（注册金融理财师）证书价值国际上金融领域最权威最流行的个人理财职业资格。主要课程５本教材5门课程：《金

2、融理财原理及综合案例分析》、《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》共计200万字，是国内第一套体系完备、内容丰富的本土化金融理财师培训教材。课程特色专业系统，为客户提供全方位理财建议，保障财务独立和金融安全。适用人群银行及其他金融界从业人士。培训考试分为中国金融理财师AFP和国际金融理财师CFP。AFP课时108，CFP课时132，合计240课时方可取得CFP资格，“北京金融培训中心”专职负责系列资格认证培训。每年5月、11月的第二个周末举行考试。考试不设及格分数线，根据每次考试成绩设定通过率。费用AFP学费：1

3、2960元；05年5月14日为第一次考试，CFP将从2006年开始举办，获CFP费用需2-3万元。报名条件大专5年本科3年以上相关工作经验。引进机构中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，主任刘鸿儒。引进该认证课程可行性分析：优：证书价值及国际国内市场认同度高，有统一专业的教材。劣：1、授权的培训机构仅一个，学员学习受到限制；2、考试通过率低，类似于注册会计师通过率，营销员在学完后无法展示其专业形象；3、时间长、费用太高，想获得CFP资格要经过AFP、CFP两次培训及考试，合计费用2-3万元。国家劳动与社会保障部职业技能鉴定证书价值由国家劳动与社会保障部职业技

4、能鉴定中心于2003年颁布《理财规划师国家职业标准》设立的一种职业技能鉴定。主要课程分为理论培训与专业能力培训。理论培训：消费支出理论与筹划、投资保险税收筹划、实业投资、经济学理论、财务会计、货币金融学、相关法律法规；专业能力培训：建立有效客户、设计可行方案与策划建议、分析评价判断预测。使用《国家职业资格培训教程---理财规划师》一书作为教材，共120课时。课程特色初级培训，注重实用，培养对各类理财专业知识均有所涉猎的专门人员，适合大众理财消费者。适用人群对理财规划有兴趣的各行业从业人员。培训考试由各省职业技能鉴定中心指定教育培训机构进行培训，参加全国统考，分为

5、理财规划师和高级理财规划师两类。费用各省培训费用不一，5000至9000不等。报名条件大专4年本科3年硕士1年以上相关工作经验。引进机构各省劳动保障厅指定培训机构开展培训及组织考试。引进该认证课程可行性分析：优：1、培训内容较为初级，适合营销员提升专业度；2、费用相对较低。劣：1、作为一种技能鉴定在行业内及国际市场的认同度相对较低；2、各省的指定培训机构各不相同，培训课程不一，很难以合适的方式在各机构推广。CWM（特许财富管理师）证书价值是国际三大理财规划证书之一，较CFP更大众。主要课程由中央财经大学协助进行课程本土化。课程特色掌握各种不同金融产品为客户提供全

6、方位理财建议，注重资产配置与风险管理、高端客户的需求把握和投资全面性，侧重对银行业务高端市场的占领。适用人群主要为银行及证券投资界从业人员。培训考试以外国资深专家为授课阵容，在培训课程结束后参加考试。费用培训费用：16000元左右，截止目前仅在中国培养了两批特许财务管理师50人左右。报名条件拥有金融、财会本科学历并在金融行业拥有１０年以上工作经验的资深金融人才。引进机构2004年登陆中国，由美国金融管理学会与中央财经大学金融学院联合开设培训班。引进该认证课程可行性分析：优：证书价值及国际市场认同度较高。劣：1、侧重于资产配置与投资，占领银行高端市场，较适合银行界

7、及投资界人士；2、费用相对较高。RFC（认证财务顾问师）证书价值IARFC总部设在美国，主要针对寿险行业的认证。相对于CFP而言，学院派的理论要求较低，着重强调实务经验交流与分享。主要课程分为基础理论课程L1和实务操作课程L2共96个课时。L1包括：经济概论、金融市场、税务法规、风险管理；L2包括：个人理财、财务规划实务案例研讨。课程特色侧重于财务规划服务，以实务训练为主，使学员能迅速增强市场实务操作的能力，从而对业务能力的提升有实质性的助益。适用人群寿险及其他金融行业从业人士。培训考试3个月内每周末进行，L1课程由协会特聘内地大学教授授课；L2课程由协会聘请台

8、湾财务规划知名人士授课。