初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》提升训练试题D卷 含答案.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》提升训练试题D卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、建立功能强大、动态交互式的（）系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用，也

2、直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。A．风险识别B．风险计量C．风险监测和报告D．风险控制2、银行出具汇票的有效签章是（）。A．该银行财务专用章B．该银行法定代表人的签章C．该银行汇票专用章及法定代表人的签章D．该银行结算专用章及法定代表人的签章3、列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构是（）。A.汽车金融公司B.保险资产管理公司C.金融租赁公司D.企业集团财务公司4、根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列表述错误的是（）。A．合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的协议B．合同成立是法律评价问题，合同生效是事实问题C．合同是一种

3、民事法律行为D．合同是双方或者多方民事法律行为5、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照（）方式承担保证责任。A.特殊保证B.连带责任保证C.法定责任D.一般保证6、货币经纪公司的服务对象是（）。A:境外金融机构B:境内金融机构C:境内外金融机构D:境外上市公司7、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（　　）罚款A.十万元以上三十万元以下B.五万元以上二十万元以下C.五万元以上五十万元以下D.十万元以上五十万元以下8、（）是管理利率的唯一有权机关。A:中国银监会B:中

4、国人民银行C:国务院D:中国银行同业利率协调委员会9、在直接标价法下，如果用比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，则说明（）。A.本币币值下降，外币币值上升，通常为外汇汇率上升B.本币币值下降，外币币值上升，通常为外汇汇率下降C.本币币值上升，外币币值下降，通常为外汇汇率下降D.本币币值上升，外币币值下降，通常为外汇汇率上升10、备用信用证与其他信用证相比，描述错误的是（）。A.备用信用证的实质是银行对借款人的一种担保行为B.只有当借款人发生意外才会发生资金的垫付C.备用信用证业务关系中，开证行是第一付款人D.一般信用证业务中，银行都要

5、承担对受益人的第一付款责任11、在存续期内不偿还本金的融资工具是（）。A.国库券B.债券C.普通股票D.期权12、根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资本的是（）。A.重估储备、一般准备、资本公积B.重估储备、盈余公积、少数股权C.一般准备、混合资本债券、少数股权D.可转换债券、混合资本债券、长期次级债务13、下列不属于商业银行债券投资目标的是（）。第14页共14页A.平衡银行流动性和盈利性B.提高银行资本充足率C.降低银行资产组合的风险D.减少银行负债14、为企业债券本息的偿还或可转债提供的担保，该保函指的是（）。A.借款保函

6、B.授信额度保函C.有价证券保付保函D.即期付款保函15、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。A．3个月B．6个月C．2年D．1年16、（）是银行最主要的中长期投资品种。A:企业债B:次级债C:国债D:金融债17、信用风险的控制手段不包括（）。A.风险缓释B.限额管理C.风险规避D.风险定价18、企业信息咨询业务不包括（）。A．项目评估B．企业信用评估C．验证企业的注册资金D．税务服务19、下列行为不构成伪造金融票证罪的是（）。A．伪造、变造汇票、本票、支票B．伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单

7、等其他银行结算凭证C．伪造信用证或者附随的单据、文件D．伪造申请贷款时提供给银行的财务报表20、中国银行业协会的最高权力机构是（）。A．理事会B．会员大会C．监事会D．其他委员会21、银行风险中的国家风险不包括（）。A.政治风险B.市场风险C.社会风险D.经济风险22、新中国第一家信托公司是（）。A.中国国际信托投资公司B.上海国际信托投资公司C.北京国际信托投资公司D.中国信达资产管理公司23、我国金融债券的发行主体不包括（）。A.政策性银行B.商业银行C.企业集团财务公司D.上市公司24、目前，我国统计部门公布的失业率为（）。A.城镇登记

8、失业率B.农村户口登记失业率C.全部登记失业人数与全国人口的比例D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比25、CBA的中文名称是（）。A．中国银行业协会B．中国银