中级银行从业资格《个人理财》能力提升试卷D卷 含答案（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…中级银行从业资格《个人理财》能力提升试卷D卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列固定收益证券中，风险最低的是（）A、企业债券B、短期国库券C、公司债券D、商业票据2、外籍人士取

2、得的下列所得中，（）可以免征个人所得税。A、来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息B、外籍个人从境内上市A股企业（内资企业）取得的股息红利C、外籍人士在我国境内取得的保险赔款D、外籍人士转让国家发行的金融债券取得的所得3、以下关于收藏品市场的说法中，错误的是（）A、艺术品投资是一种中长期投资，其价值随着时间而提升B、古玩交易成本高、流动性低C、经念币是具有相应纪念意义的货币D、邮票投资的风险性大于其盈利性4、宋体（）金融业业银行良好运行的基础和保障。A、稳定的政治环境B、完善健全的法律制度C、繁荣的经济环境

3、D、良好的个人信用5、商业银行在经营活动中应该遵守的“三性”原则是（）A、盈利性、稳健性、充足性B、安全性、流动性、效益性C、安全性、流动性、公益性D、赢利性、社会性、充足性6、个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了（）A、了解客户和银行利益最大化B、建立风险管理的原则C、建立内部控制制度原则D、审慎性原则7、以下哪一种风险不属于债券的系统风险（）A、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、信用风险8、（）不是上海黄金交易所指定的清算银行。A、工商银行B、建设银行C、招商银行D、中国银行9、对于客户的中期投资目标，应（

4、）A、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损B、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品C、要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大第18页共18页D、视具体目标而确定投资策略10、按期权的执行价格分类，期权可分为（）A、买入期权和卖出期权　　　　　　　　B、看涨期权和看跌期权C、美式期权和欧式期权　　　　　　　　D、实值期权、虚值期权和两平期权11、阮先生今年34岁，妻子32岁，女儿3岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。从家庭生命周期

5、分析，阮先生的家庭属于（）A、维持期B、稳定期C、探索期D、建立期12、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避（），以对自己的资产进行保值。A、股票B、浮动利率资产C、固定利率债券D、外汇13、股票收益率最主要的表现形式是（）A、到期收益率B、持有期收益率C、当期收益率D、净收益率14、理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是（）A、汇率风险B、基础资产的市场风险C、支付条款中的支付结构条款D、理财机制的投资管理风险15、若预期未来利率水平下降，投资者应采取的措施为（）A、增加固定收益证券银行从业资格考试个人理财试题及答案B、增持外汇C

6、、减持房产D、出售手中股票16、进行技术分析的基础是（）A、证券价格延趋势移动B、市场行为反应一切信息C、历史会重演D、以上都不对17、制订个人理财目标需要将（）作为必须实现的理财目标。A、个人风险管理B、长期投资目标C、预留现金储备D、购房目标18、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅（）A、正相关B、负相关C、无关D、以上都不对19、以下关于期货的结算说法错误的是（）A、期货的结算实行每日盯市制度，即客户以开仓后，当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果，在此之后，平仓之前，客户每天的单日盈亏是交易所前一交易日结

7、算价与当天结算价比较的结果第18页共18页B、客户平仓后，其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出，也可由所有的单日盈亏累加得出C、期货的结算实行每日结算制度，客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账户上划拨。当客户处于赢利状态时，只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额，则客户可以将超过部分体现；当处于亏损状态时，一旦保证金余额低于维持保证金的数额，则客户必须追加保证金，否则就会被强制平仓D、客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差20、宋体封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（）标准进行地分类。A

8、、按投资基金地组织形式B、按投资基金能否赎回C、按投资基金地投资对象D、按投资基金地风险大小21、在基金赎回中，赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额，一般最低要求持有（）份。