2020年初级银行从业资格《银行管理》提升训练试题C卷 附解析（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…2020年初级银行从业资格《银行管理》提升训练试题C卷附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长

2、和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作2、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M1表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币3、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时4、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、意大利D、英国5、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、606、下列关于空壳公司特点的表述，错

3、误的是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立7、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多8、下列不属于商业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售9、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核第18页共18页B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计10、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部

4、控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈11、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果12、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过项目总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万

5、元的流动资金贷款资金支付13、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督14、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“

6、第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题15、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高16、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性17、重组贷款是指由于借款人财务状况恶

7、化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑18、关于同业拆借说法不正确的是（）A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为第18页共18页B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途19、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管