2019年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》提升训练试题C卷（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…2019年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》提升训练试题C卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、按照国家现行规定，建设项目根据资金性质、环境影响、社会影响等因素的不同，其审批程序不包括（）。A.审批制B.注册制C.核

2、准制D.备案制2、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整B.薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符3、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（）规定。A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避4、实际利率是指（）。A.随市场规律自由变化的利率B.无息债券当前的

3、到期收益率C.随市场利率的变化而定期调整的利率D.扣除通货膨胀影响以后的利率5、目前我国银行贷款利率（）。A．下限放开，实行上限管理B．上限放开，实行下限管理C．可以结合自身经营自行制定D．上限下限均放开6、某人投资债券，买入价格为500元，卖出价格为600元，其间获得利息收入50元，则该投资者持有期收益率为（）。A．20％B．30％C．40％D．50％7、经济处于生产和再生产过程中周期性的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环是指（）。A.经济周期B.生产周期C.产品生命周期D.行业周期8、银行业属于我国国民经济产业结构中的（）。A.第二产业B.第三产业C.第一产业D.不同的业务属于不

4、同的产业范围9、商业银行受政策性银行的委托对其主发放的贷款代理结算，并对其账户资金进行监管，这属于商业银行的（）。A.代理业务B.托管业务C.承诺业务D.支付结算业务10、抵押是担保的一种方式。根据《物权法》，下列说法正确的是（）。A.债权人不占有愦务人或第三人用于抵押的财产B.债权人任何时娜无权就抵押财产优先受偿C.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D.柢押财产的使用权归债权人所有11、对某商业银行未经批准设立分支机构，尚未构成犯罪，而且没有违法所得的，可以处以（）万元罚款。A.300B.40C.20D.10012、符合银行业从业人员操守“岗位职

5、责”条款的是（）。A．向同事打听与自身工作无关的信息B．将自己保管的印章交给同事保管第14页共14页C．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息13、存单关系效力认定的（）是指存款关系的真实性。A.内容要件B.实质要件C.格式要件D.形式要件14、与其他一般企业相比，银行的突出特点是（）。A:要求有较高的资本金B:高负债经营C:员工素质特别高D:工作环境好15、（）是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险补

6、偿B.风险计量C.风险监测D.风险控制16、下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是（）。A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责B.了解为客户提供协助执行服务的义务C.了解协助执行的法定程序D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产。17、金融监督最根本的目标是（）。A.维护公众对银行业的信心B.保障金融体系的安全C.提高金融业的竞争力D.维护金融业公平竞争18、下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（）。A.中国人民银行B.中国境内的外资银行C.政策性银行D.国有商业银行19、下列理财产品中，无固定到期日，但客户可以按照约定的时

7、间进行申购和赎回的是（）。A.封闭式非净值型产品B.开放式非净值型产品C.开放式净值型产品D.封闭式净值型产品20、根据《商业银行内部控制评价试行办法》，银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的评价，（）一个评价周期，一个评价周期内必须覆盖全部分支机构。A.每一年B.每二年C.每三年D.每半年21、某商业银行2008年营业收入12千万元，营业成本2.5千万元，营业费用3千万元，投资收益8百万元，其营业利润为（）元。A.87000000B.73000000C.65