1、一、单项选择(每题0.5分)1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【 A 】。A.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【 C 】。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮
2、动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?【 D 】。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【 A 】。A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?【 D 】。A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮
3、动收益理财计划6.申购新股型理财计划属于【 C 】。A.结构型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结型产品7.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【 C 】。A.可赎回债券B.偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【 C 】。A.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不可能9.资本市场的特征是【 A 】。A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性
4、也低D.风险性低，安全性也低10.间接融资可以应用的金融工具是【 D 】。A.股票B.债券C.汇票D.信用贷款11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【 C 】。A.财务功能B.风险管理功能C.聚敛功能D.流动性功能12.债券回购交易中，投资方(买方)获得的是【 B 】。A.债券利息B.回购协议利率C.债券本息D.资金融通13.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【 A 】。A.即期交易B.远期交易C.套期保值D.投机交易14.如果外币头寸卖大于买，叫做【 B 】
5、。A.轧空B.空头C.多头D.轧平15.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的【 B 】。A.系统风险B.非系统风险C.利率风险D.市场风险16.结构性理财计划与传统理财产品的最大不同之处在于【 C 】。A.收益率高B.风险分散C.产品功能突出D.销售量大17.影响结构性理财计划的社会因素不包括【 A 】。A.通货膨胀B.人口结构C.社会结构D.家庭机构18.投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券?
6、【 D 】A.102.95元B.103.85元C.104.45元D.105.45元19.平价发行的债券被提前按面值赎回，而且市场利率低于债券息票率，则【 D 】。A.投资者获益B.投资者没获益亦未受损C.投资者承担了再投资风险D.提前赎回收益率低于到期收益率20.关于债券的违约风险，以下说法错误的是【 C 】。A.违约风险就是信用风险B.政府债券的违约风险一般要比公司债券的低C.政府债券的违约风险是零D.公司债券的违约风险一般通过信用评级表示21.股票价格变动的直接原因是【 A 】。A.供求关系B.
7、经济周期C.通货膨胀D.市场基准利率22.股票价格形成的实体基础是【 B 】。A.发行公司资产总值B.发行公司资产净值C.发行公司年销售额D.发行公司税后利润23.相对于债券的利息收入，投资者购买股票最主要的获利方式是【 D 】。A.股利收入B.利息收入C.价格上涨D.资本升值24.证券投资基金的收益不包括【 A 】。A.股票指数下跌B.证券买卖差价C.红利收入D.债券利息25.适合风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是【 B 】。A.收益型基金B.成长型基金C.货币市场基金D.股票指数基金
8、26.通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是【 D 】。A.GDP增长率下降B.央行提高法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.社会总消费和总投资上涨27.生命周期理论认为，人们更加偏好什么样的消费模式?【 C 】A.年轻时多消费，年老时少消费B.年轻时少消费，年老时多消费C.消费水平在人的一生中保持相当的平稳D.每个人的爱好不同，没有统一的模式28.含有高成长性和高投资的投资产品的资产组合比较适合的【 B 】人群。A.少年成长期B.青年成长期C.中年稳
