抓合规、防风险、促发展.doc

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1、重抓体系构建狠抓风险防控以合规促发展为响应省行“信贷合规月”活动，加强员工合规意识，郓城支行在分行党委的有力领导下，在支行党委的带领下，坚持以员工为主体，以制度为保障，以安全为核心，初步建立起面向操作、面向经营、面向管理的合规机制体系，有效提升了我行的对外服务形象、基础管理水平和风险防控能力，推动了业务的快速可持续发展。一、以人为本抓教育，构建全员的合规管理意识合规是银行经营的基础，涵盖银行经营的每项业务和每个阶段。近年来，我行始终以合规经营为根本，坚持从教育抓起，引导员工不断强化职能意识和合规理念，引导员工将合规的刚性约束逐步转变为自觉行动。1、强化合规理念教

2、育,培养员工合规服务的职业行为。一是加强职业理念教育。利用每周学习时间，反复向员工宣讲银行员工的职业要求，使大家认识到合规是银行的生命，加强合规建设是银行永恒的主题，以增强员工的合规意识和理念。二是加强廉洁从业教育。廉洁从业是员工服务行为的基本要求，我行今年先后开展了对客户承诺、对组织承诺和作风整顿活动，行长定期走访客户，了解员工廉洁自律情况，加强对员工廉洁从业的教育与监督，提升员工对外服务形象。2、强化业务技能培训，提升员工合规操作的业务能力。合规操作是合规建设的重要方面。近年来，我行每周利用两个晚上对全体员工进行技能培训，每两个月进行一次测试和考评，对进步明

3、显的予以奖励，对连续处于末位的进行处罚；鼓励员工参加各类从业资格考试，并纳入日常考核，以此调动大家提高业务技能的积极性。3、强化法规制度学习，提升员工合规经营的管理能力。法规制度是保证合规经营、合规管理的基础。对此，我行始终把法规制度学习作为合规建设的长远工程，通过学习法律知识，使大家认识到什么可以做、怎么做，遇到困难如何解决；通过学习内部规章制度，使大家认识到每项业务如何规范经营、规范管理，不断提升员工的合规政策理论水平，增强法律意识和合规意识，从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式，使合规逐步成为大家的自觉行为。二、围绕制度抓管理，构建立体的考核评价体系我

4、行从合规管理和制度层面查找分析问题原因，着重解决原有制度与合规建设的矛盾，不断寻求加强基础管理的对策，逐步建立了相对完善的合规管理制度。1、完善制度流程，优化管理机制。一是整合岗位职能。我行按照内控制度要求，逐部门进行岗位整合，重新制订岗位职责，完善内控制度，出台员工履职尽责考核办法，对各岗位人员职责履行、工作质量、责任区分、考核评价进行明确，保证各岗位间既能实现有效制约，又能相互补充，明确员工职责，增强责任意识。二是制订工作规范。基层行部门少、人员少是推进合规建设的难题之一。对此，我行根据制度要求，对全行计划、信贷、结算、财务等工作，逐项制订工作规范，明确办理

5、流程、办理环节及人员职责，使各项工作在人少事多的忙乱中保持良好秩序，实现流程化制约，推动合规管理在具体工作中的落实。三是规范服务行为。围绕提升办事质量和效率，我行制订了优质服务制度：对来行办事人员热情接待，实行首问负责制；明确各项业务的办理时限，实行限时办结制；强化服务质量考核，实行责任追究制。对外形象和服务水平的提升，有效推动了结算业务的开展和存款规模的上升。近年年，我行的会计结算量及手续费收入一直保持在全市领先水平。2、强化检查监督，严防风险发生。根据县支行人员和机构的实际，我行注重建好岗位自查、部门互查、主管复查和行长督查四道关口，强化基础管理。一是实行双

6、人自查制度。每项工作全部由双人经手，一人承办，一人复核，互相自查，重点在抓好事前和事中监督。二是实行部门互查制度。每周五各部门集中人力，对本周经办的各项工作分组进行互查，对发现问题进行登记，当场制订整改措施，明确整改时限，强化事后监督。三是实行主管按月复查制度。部门主管按月对部门重点工作进行复查，对制度执行、风险防范及问题整改情况进行回头看。四是实行行长督查制度。行长每月至少对每个部门进行一次督查，对部门自查、互查、复查发现问题和上级行检查存在问题的整改情况、行内交办的重大事项落实情况、风险防控情况进行督查。3、强化考核评价，落实奖惩措施。对在检查督查发生的问题

7、，我行严格落实责任，强化评价考核。一是实行区别对待。对自查、互查、复查发现问题，不追究当事人责任，关键追究问题的是否落实。二是严格责任区分。对检查发现问题，按照不同情况确定责任。对因客观情况或历史问题造成的，个人不承担责任；对因制度理解差异等特殊原因造成的，按照实际情况确定个人责任；对全因个人原因，但在自查、互查、复查中没有发现的，经办人和复核人承担50%，主管承担50%。在自查、互查、复查中发现但没有整改到位的，经办人承担70%，复核人承但30%。三是实行加倍处罚。行长督查发现问题，按照总行处罚标准进行处罚；市分行发现问题，按照标准的2倍进行处罚；省分行发现问

8、题，按照3倍进行处罚；总