中国银行反洗钱工作经验介绍.ppt

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1、严格遵从监管规则切实履行反洗钱义务——中国银行河南省分行反洗钱工作情况介绍法律与合规部闵红2007年8月30日序言序言C0SO内部控制框架：控制环境风险识别与评估控制措施监督评价与纠正信息交流与反馈序言商业银行的三目标业绩目标信息目标合规性目标（法律及管理条例的遵守情况）——巴塞尔银行监管委员会《商业银行的内部控制核心原则》序言本公司依法接受国内外监管部门的多角度监管，并接受股东、债权人和员工等利益相关人的全方位监督。确保所有经营管理行为合法合规，保护本公司的良好声誉并最大限度减小财务损失。——摘自《中国银行股份有限公司合规政策》序言所有员工无论为创造业绩、提高竞争力，还是应上级命令或客

2、户要求，均应忠实、诚信并恪守职业道德，不能在遵守本政策方面存在任何妥协。各级管理者更应主动承担责任，致力于培育以诚信为基础的企业合规文化，为健全公司治理机制做出贡献。——摘自《中国银行股份有限公司合规政策》序言《中国银行股份有限公司合规政策》确定了中国银行“合规零容忍”的基调。中国银行河南省分行自2003年人民银行三个号令颁布实施，特别是2005、2006年中国银行股改、上市以来，借鉴COSO理论，从5要素入手，对全辖反洗钱工作进行了全面、系统的部署和推进。序言金融机构与监管部门的根本目标是一致的，即要保证商业银行的稳健经营。金融机构是资金流动的枢纽，是反洗钱工作的前线，应在反洗钱工作中承

3、担起相应的义务。第一部分反洗钱控制环境第二部分反洗钱风险识别与评估第三部分反洗钱控制措施第四部分反洗钱监督评价与纠正第五部分反洗钱信息交流与反馈第六部分2007年反洗钱工作实践第七部分主要工作体会第一部分反洗钱控制环境一、反洗钱工作组织架构二、反洗钱工作培训（企业文化）第一部分反洗钱控制环境(续)一、反洗钱工作组织架构我行建立了分工合理、职责明确、报告路线清晰的组织架构。即在省行反洗钱工作委员会领导下，由法律与合规部牵头，各部门、各二级行、分理处、营业部门都有专人负责反洗钱工作的组织架构。第一部分反洗钱控制环境（续）2002年1月成立中国银行河南省分行反洗钱工作领导小组；2005年更名为“

4、中国银行河南省分行反洗钱工作委员会”；截止2003年底,中行河南省分行全辖各二级行均建立了反洗钱组织机构,并设专人负责反洗钱工作；省分行反洗钱工作委员会秘书处设在法律与合规部。第一部分反洗钱控制环境（续）河南省分行反洗钱工作委员会河南省分行反洗钱工作委员会秘书处二级分行反洗钱工作委员会二级分行反洗钱工作委员会秘书处二级分行所辖营业机构反洗钱专人省行营业机构反洗钱专人河南省中行反洗钱组织架构图第一部分反洗钱控制环境（续）2006年底,根据中总行要求,河南省分行建立内控三道防线,反洗钱作为模块嵌入三道防线第一部分反洗钱控制环境（续）第一道防线即职能管理由业务经营机构和业务职能管理部门组成，负责

5、反洗钱具体制度的执行、信息收集和上报工作。第二道防线即合规控制由各级机构的法律与合规部门和业务部门的合规团队或职位组成。负责反洗钱工作的政策规划和对一道防线的监督、指导。第三道防线即内部稽核由稽核部门行使职责，对一二道防线相关工作进行再监督再评价。第一部分反洗钱控制环境（续）二、反洗钱工作培训（企业文化）总体要求：持续开展不同层次的员工培训第一部分反洗钱控制环境（续）具体要求：1、全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加两次反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。2、管理层：反洗钱风险识别和合规理念；一线员工：可疑交易识别与报送工具使

6、用；反洗钱专人：转培训和报告分析能力。培训分3个层次：专项培训、条线培训、效果检验。第一部分反洗钱控制环境（续）专项培训--“法规课堂”（诚信、合规、创新）省行法律与合规部每年至少举办两次反洗钱工作培训班，受训人员为各二级行反洗钱工作专人，并要求各机构要完成对本部及辖内业务部门的管理人员、操作岗位员工和反洗钱工作人员的转培训，确保培训覆盖率达100％。第一部分反洗钱控制环境（续）条线培训条线管理部门在业务培训中加入反洗钱工作内容。第一部分反洗钱控制环境（续）效果检验合规测试：2007年开始在全辖全员开展“每月二十分钟在线合规测试”。1、试题库：初建工作已完成；2、测试程序：已完成开发,正在

7、进行试点;3、功能：每月各机构员工自测分数有记录和基本统计分析功能；4、使用：条线和合规检查中，现场随机抽取一定比例人员进行在线再测试，如xx%被测人员达不到合格分数，视同被查机构当月合规测试不合格。第一部分反洗钱控制环境第二部分反洗钱风险识别与评估第三部分反洗钱控制措施第四部分反洗钱监督评价与纠正第五部分反洗钱信息交流与反馈第六部分2007年反洗钱工作实践第七部分主要工作体会第二部分反洗钱风险识别与评估条线识别与评估-