融资融券业务操作说明.docx

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1、融资融券业务操作说明融资融券业务介绍目前市场上，当我们看好某只股票，觉得会大涨时，我们要用自己手里的现金来买入，以获取收益，如果我们手里持有的是证券，我们还要将这些证券变现来买入股票，如果我们手里的证券，也在上涨增值中，我们可能面临两难中；当我们不看好某只股票，觉得会暴跌时，我们只能保证自己不买这只股票，不损失，却无法在这之中赚钱。现在，融资融券业务让我们无论是看空还是看多股票，都能获得收益。当我们看涨某只股票时，我们可以将手里的证券质押借入资金买该股票，等股票涨到心里预期后再卖出还钱；当我们看跌某只股票时，我们可以向券商借入该股票卖出，然后等低价时再买入还给券商以获取差

2、价收益。融资融券交易，分为融资交易和融券交易，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商（或中金公司）贷入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息。融资交易，投资者拿到的是证券，融资的钱并不直接给投资者，而是将投资者融资所买的券给投资者。融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商（或中金公司）借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还给券商（或中金公司）并支付相应的融券费用。投资人要参与融资融券交易，首先必须要开立信用账户，信用账户独立与普通账户，是新开的账户。投资者在进行融资融券交易前，需将用于担保的可充抵保证金的现金和证券从普通账户划

3、转至信用账户。融资融券交易了结后，投资者可以将担保现金和证券划转回普通账户。在融资融券交易期间，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保现金和证券划转回普通账户。信用账户里的资金能够能够参与证券市场的普通交易，信用账户里的证券也能够正常交易买卖。融资融券操作说明基础设置设置接口文件开展融资融券业务，首先要根据交易文件读取方式设置参数“融资融券数据读取文件”，路径在“数据维护”——“系统参数设置”——“交易核算”——“融资融券业务”，如下图：1.选择交易所接口时，融资融券从ywhb,sjshb等交易所文件中读取，如下图：启用并设置接收路径后，日终清算界面就能读取上海

4、业务回报文件了，如下图：1.选择柜台接口时，在“数据维护”——“接收路径设置”——“接口设置”——“交易数据”中维护融资融交易数据接口，如下图：选择“融资融券柜台交易数据”接口后，“接收路径”里面需要设置融资融券三个文件的接收路径，如下图：启用并设置接收路径后，日终清算界面就能读取融资融券柜台交易数据文件了，如下图设置托管账户柜台模式下，通过资金账户来区分不同账套的交易数据，故需要维护托管账户，设置路径为：“基础设置”——“托管账户设置”，如下图：复核功能设置融资融券业务，前台信息录入界面主要有两个，一个是“基础设置”下的“融资融券费率设置”，一个是“日常业务”下的“融资

5、融券投资”，这两个界面都设置的有复核功能，功能开启路径为：“数据维护”——“系统参数设置”，选择“0_<公共>”账套，在“复核设置”页面，如下图：1）“融资融券费率设置”复核功能2）“融资融券投资”复核功能信用账户股东设置开展融资融券业务，需要开设专门的信用账户，通过信用账户对应的股东席位进行交易，所以，在开展业务前，需要设置信用账户对应的股东账户，设置路径为：“基金设置”——“股东设置”，如下图：融资融券费率设置融资融券业务，需要支付一定的费用，费用根据设置的费率每天计提，类似银行存款计提利息，计算费用采用的是积数法，结息日和费率调整时，重新开始积数。费率和结息日设置路

6、径为：“基础设置”——“融资融券费率设置”，如下图：1）费率设置2）结息日设置证券资金划转资金划入划出信用账户开展融资融券业务，需要先划入一部分担保金到信用账户，担保金可以是现金，也可以是证券，现金从普通银行存款账户划入到信用资金账户操作如下：1、在“日常业务”——“融资融券投资”——“资金证券划转”——“资金划转”中可以查看从文件中读取的资金划转数据或手工录入资金划转数据，如下图：2.设置信用账户相关科目1）信用资金账户科目2）融资融券费用科目3.生成凭证融资融券业务相关凭证，在“融资融券业务”和“融资融券计息”步骤中生成，如下图：1）资金划入信用账户凭证：2）资金划出

7、信用账户凭证：证券划入划出信用账户可作为融资融券业务担保金的证券为股票、债券、基金，证券要作为担保金，需要从普通账户划入到信用证券账户。在“日常业务”——“融资融券投资”——“资金证券划转”——“证券划转”中可以查看从文件中读取的证券划转数据或手工录入证券划转数据，如下图：证券划入信用账户后，其科目要与普通账户中的科目区分开来，因此，股票债券基金相关科目都要建立信用证券账户专用科目，如下图：1）股票信用账户科目2）债券信用账户科目3）基金信用账户科目证券划转在“融资融券业务凭证”步骤中生成凭证，生成的凭证如下：1）股票划入信用