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时间:2020-03-21
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1、建信人寿保险有限公司汇富人生&锦绣人生投资连结保险投资账户2014年年度报告一、公司介绍建信人寿保险有限公司(“建信人寿”)是中国建设银行股份有限公司控股的人寿保险公司,总部位于上海。公司其它股东包括中国人寿保险股份有限公司(台湾)、全国社会保障基金理事会、中国建银投资有限责任公司、上海锦江国际投资管理有限公司和上海华旭投资有限公司。 公司成立于1998年,因股权变更,2011年更名为建信人寿保险有限公司。建信人寿注册资本金45亿元。自股权变更以来,建信人寿快速发展,全面融入股东中国建设银行的综合金融平台,充
2、分借鉴台湾中寿的领先技术和丰富经验,有效利用社保基金的良好形象和深厚影响力,在打造银行系保险公司经营特色的道路上不断前行。公司牢固树立客户导向理念,“销售高诚信、服务高质量、理赔高效率”的经营方针得到监管机关、专家学者、权威媒体和社会公众的广泛认可;公司努力回归保险保障本质,“保障额度高、保障范围广”的产品特性深受广大客户青睐;公司深入推进创新驱动,在寿险业市场化改革和银保深度合作等方面大胆探索,不断为行业创新提供成功范例;公司始终坚持价值至上,自2006年以来保持连续盈利,盈利能力在国内同类寿险公司中名列前茅。
3、 善建者行,守信者远。建信人寿作为国务院批准的国内首批银行控股的保险公司之一,将充分依托股东资源,着力发挥自身优势,坚持“诚信、专业、稳健、创新”的核心价值理念,以成为银行系保险公司的标杆为己任,全心全意为中国消费者提供优质的保险产品和金融理财服务。7二、投连账户介绍(一)主动积极型投资账户1、账户成立时间:2008年2月13日2、投资目标:精选受益于股票市场的各种主动型证券投资基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。3、投资理念:本账户的投资理念是以研究为基础,采取主动投资策略,通过积极的主动
4、管理努力为投资者获取超越比较基准的投资回报。在资产配置层面,根据宏观经济和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡;在单只基金选择方面,通过定量分析(过往业绩、收益率、夏普比例等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的证券基金。4、投资组合:主动投资型股票类基金80%-100%;除主动投资型股票类基金以外的投资品种占账户资产0%-20%,包括债券基金、货币基金、银行存款、现金等5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险(二)指数成长型投资账户1、账户成
5、立时间:2008年2月13日2、投资目标:精选受益于股票市场的各种主动型证券投资基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。3、投资理念:本账户的投资理念是以研究为基础,采取指数投资策略,通过投资指数基金来为投资者获取与比较基准相符合的投资回报。在所跟踪的指数选择上,我们选取能体现市场特征的指数进行跟踪;在单只基金选择方面,通过定量分析(跟踪误差、过往业绩等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的指数基金。4、投资组合:指数型股票类基金80%-100%;除指数型股票类基金以外的投资品种占账户资产0%-
6、20%,包括债券基金、货币基金、银行存款、现金等。5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险。(三)平衡收益型1、账户成立时间:2008年2月13日72、投资目标:均衡配置于股票基金与债券基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。3、投资理念:本账户的投资理念是以研究为基础,采取主动投资策略,通过积极的主动管理努力为投资者获取超越比较基准的投资回报。在资产配置层面,根据宏观经济和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求账户资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡;在单只基金选择方面,通
7、过定量分析(过往业绩、收益率、夏普比例等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的证券投资基金。4、投资组合:股票类基金40%-60%;除股票类基金以外的投资品种占账户资产40%-60%,包括债券基金,货币基金、银行存款、现金等。5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险(四)现金增利型投资账户1、账户成立时间:2008年2月13日2、投资目标:主要投资于债券基金、货币基金及其他货币式工具,在保证资产安全的前提下,构建稳健的货币市场投资组合,力求为投资者提供稳健的、长期的投资回报。3、投资理念:本账
8、户密切关注宏观经济运行状况、以及货币政策、财政政策、汇率政策等因素的变化,把握利率走向;通过预测收益率曲线形状的变化,据此调整债券基金投资组合长短期品种的比例;在单只基金选择方面,通过定量分析(过往业绩、收益率、夏普比例等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的证券基金4、投资组合:股票类基金0%;债券型基金80%-100%,除债券型基金以外的投资品种占账户资产0%-2
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