建设银行委托代理合同范本探讨与研究.doc

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1、建设银行委托代理合同范本委托方（甲方）：国家开发银行代理方（乙方）：中国建设银行一、总则（一）为了规范国家开发银行（下称甲方）和中国建设银行（下称乙方）的委托代理行为，提高委托代理业务质量，更好地为国家重点建设服务，经双方协商制定本协议。（二）甲、乙双方在委托代理工作中应遵守国家法规、法规和有关金融政策，遵循相互支持、密切合作和平等互利的原则。（三）对于涉及两行全局性委代工作安排，应由两行协商或联合发文。（四）木协议适用丁•木协议生效后发生的委托代理项冃管理。二、甲方委托乙方代理业务范围（-）监督甲方委托项冃借款合同（或临时借款协议）的执行。（二）监督甲方贷款资金的使

2、用。（三）办理屮方贷款资金结算和会计核算。（四）协助甲方做好贷款本息冋收工作。（五）办理甲乙双方商定的其他委托代理业务。三、甲方的责任和权利（一）向乙方提供年度贷款计划、借款合同副本及有关资料。（二）在借款合同、贷款计划、贷款利率、贷款期限等情况发生变化时，应及时书而通知乙方。（三）在借款合同中明确乙方代表甲方对借款人实施监督管理的责任、权力以及借款人应向乙方提供的资料。（四）按期向乙方支付代理业务手续费。（五）对乙方代理业务情况进行检查、监督、考核。四、乙方的责任和权利（一）根据代理业务需要，确定相应的机构和人员负责代理业务。（二）办理甲方贷款资金的结算和核算业务。

3、（三）对代理贷款实施全过程的监督管理。（四）协助甲方做好贷款本息的回收工作。（五）向甲方提供有关代理业务信息。（六）按期向甲方收取代理业务手续费。五、贷款发放（一）甲方为借款人开立贷款账户、存款账户，发放贷款。（二）甲方应将年度贷款计划、分批下达的贷款指标等文件等资料及时抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省级分行和乙方经办行。（三）甲方将贷款资金直接汇入借款人在乙方经办行开立的专项存款户。乙方经办行应在收到资金的当日（特殊情况下不超过次日）按“代理贷款业务核算办法”进行账务处理。六、贷款管理（一）乙方根据甲方的书面委托参与贷款项冃的下列丁作：1.项冃主体丁•程的

4、设计、施工和设备采购的招标；2•项冃概算调整的审查；3•项冃丁程造价的编审；4.项n竣丁验收和决算的编审；5.书面委托的其他工作。（二）为便于乙方经办行对甲方委托贷款和贷款项目进行有效的监督和管理，甲方应规定借款人及时向乙方经办行提供以下有关资料：1•已批准的项冃建议书、项冃可行性研究报告、项冃初步设计文件及施工图预算；2.年度工程建设进度计划；3.年度贷款资金使用计划，其中大中型项冃年度贷款资金使用计划须经甲方认可;3.设备材料采购合同副本;4.有关统计和会计报表。（三）乙方经办行根据借款合同和有权部门批准的项冃初步设计、年度资金配置计划、年度贷款资金使用计划、有关

5、商务合同和建设进度加强对贷款使用的监督管理。当以下情况发生时，乙方经办行有权采取停止借款人贷款使用或其他有效措施，并立即报上级行和甲方：1.超计划、超标准、挪用贷款等；2.借款人名称或其法定代表人变更，以及借款人体制发生重大变化的（甲方通知乙方经办行的除外）。（四）对于有多项建设资金来源的项冃，乙方经办行应督促借款人落实资金来源，促使具他资金与甲方贷款资金同步到位。（五）乙方经办行应协助甲方催报和审核借款人报送的“国家开发银行贷款项冃统计报表”o（六）乙方经办行应建立健全建设项冃档案，设立项冃管理台账，系统完整地反映项冃建设和生产情况。（七）乙方经办行在其代理的项冃建

6、成投产后，根据甲方的书面委托协助甲方做好项H的后评价工作。（八）项冃建成投产后，在借款人尚未还清甲方贷款本息前，乙方经办行应掌握借款人归还甲方贷款的能力，及时向甲方反映情况并采取相丿应措施。积极跟踪了解借款人的生产经营情况和财务状况，督促借款人组织资金按时归还甲方贷款本息。七、贷款回收（一）甲方在贷款到期前3个月，向乙方经办行抄送催收贷款通知书。（二）乙方经办行应督促借款人筹措还款资金，并于贷款本息到期前20日填制“代理国家开发银行到期贷款还款资金落实情况表”（附表）报甲方信贷局。对借款人还款确有困难的，乙方经办行应将情况书面反馈甲方信贷局。（三）乙方经办行应按照借款

7、合同按吋计收甲方贷款本息，对甲方到期贷款木息，有权按甲方与借款人的合同约定从借款人的账户中划收，并于当日（特殊情况不超过次日）上划甲方。（四）未经甲方同意，乙方经办行不得从甲方汇给借款人的贷款资金和借款人归还甲方的资金中扣收其自营贷款本息。八、会计核算（-）甲方和乙方分别对贷款进行会计核算。（二）贷款计息由甲方和乙方分别计算，并核对一致。甲方发放贷款日为贷款起息日期，借款人还款日为贷款止息日期。（三）乙方经办行表外会计科冃与项冃管理台账的相关数据耍衔接一致，并按规定向甲方反馈有关信息，做好与甲方的对账工作。（网）甲方发放贷款和直接收息后应将有关会计信