中国邮政储蓄银行岗位资格认证考试培训系列教材理财经理初级岗位.doc

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1、目录第一章理财业务概述................................................1第一节理财业务概念和分类.......................................1第二节理财业务发展.............................................1第三节理财业务的影响因素.......................................5第二章金融市场....................................................8第一节金融市场功能和结构...

2、....................................8第二节货币市场.................................................9第三节资本市场................................................10第四节外汇市场................................................12第三章金融理财产品...............................................13第一节金融理财产品范畴.................

3、.......................13第二节保险产品................................................14第三节基金产品................................................21第四节商业银行理财产品........................................27第五节国债业务................................................30第六节理财产品比较....................................

4、........41第四章商业银行理财产品...........................................43第一节商业银行理财产品细分....................................43第二节我行本币理财产品........................................45第三节我行外币理财产品........................................64第五章个人理论理论...............................................65第一节生命周期理论....

5、........................................65第二节投资组合理论............................................66第三节财务管理理论............................................66第六章个人理财实务...............................................67第一节家庭生命周期和生涯规划..................................67第二节理财客户人生价值取向.....................

6、...............69第三节理财价值观识别与理财产品营销............................71第四节客户风险属性识别与理财产品组合营销......................72第五节客户理财性格分析与理财规划..............................73第七章销售合规要求...............................................75第一节销售操作流程............................................75第二节销售合规注意事项..............

7、..........................77第八章理财人员执业要求及职业操守.................................87第一节执业要求................................................87第二节职业操守................................................87781第一章理财业务概述第一节理财业务概念和分类一、理财业务的概念理财业务是商业银行利