初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》过关练习试题C卷 含答案.doc

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1、初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》过关练习试题C卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列金融工具中，主要用于保值、投机的工具是（）。A．股票B．公司债券C．商业承兑汇票D．期权、期货2、要对涉嫌金融违法的银行业监督管理机构的账户进行查询，至少需要（）负责人的批准A:银监会B:地市级银行业金融机构C:国务院金融监督管理机构

2、D:省级金融监督管理机构3、根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资本的是（）。A.重估储备、一般准备、资本公积B.重估储备、盈余公积、少数股权C.一般准备、混合资本债券、少数股权D.可转换债券、混合资本债券、长期次级债务第39页共39页4、目前我国常用的衡量经济增长的宏观经济指标是（）。A．失业率B．国际收支顺差C．国内生产总值D．通货膨胀率5、下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（）。A.只能采用担保的方式发放贷款B.不得向事业单位发放贷款C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理D.向关系人发放担保贷款的条件可

3、以优先于其他贷款人同类贷款的条件6、我国信托业已经先后经过（）次大规模的清理整顿。A.3B.4C.5D.67、中国银行业协会的最高权力机构是（）。A．理事会B．会员大会C．监事会D．其他委员会8、货币政策中介目标的作用不包括（）。A.表明货币政策实施的进度B.为中央银行提供一个追踪观测的指标C.便于中央银行调整政策工具的使用D.是货币政策工具影响操作目标的传导桥梁第39页共39页9、在交易所以公开竞价方式进行交易的金融衍生产品是（）。A:远期B:期货C:期权D:互换10、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监

4、督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）天内予以回复。A．15B．20C．30D．6011、具体列举了商业银行的可疑交易标准的是（）。A.《反洗钱法》B.《银行业监督管理法》C.《金融机构反洗钱规定》D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》12、承担商业银行经营和管理的最终责任的是（）。A:董事会B:股东大会C:全体持股人员D:高级管理层13、当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是（）。A:向管理层主动说明潜在利益冲突的情况B:为吸引亲属成为长期客户

5、，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务第39页共39页C:向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议D:当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易14、下列说法中不正确的是（）。A.资本利润率(ROE)=净利润/资本B.资产利润率(ROA)=净利润/资产C.一般资本利润率(ROE)小于资产利润率(ROA)D.一般资本利润率(ROE)大于资产利润率(ROA)15、下列不属于银监会监管理念的是（）。A.管风险B.管法人C.管机构D.提高透明度16、当一国货币贬值时，该国对本国货币的需求量会（）。A.增加B.减少C.

6、不变D.不确定17、反映了为抵补银行资产或投资组合面临的非预期损失所需要的资本称为（）。A.监管资本B.核心资本C.附属资本D.经济资本18、根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件（）日内，持有关材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。A.15第39页共39页B.30C.60D.9019、GNP是指（）。A.国民生产总值B.国内生产总值C.消费者物价指数D.期货价格指数20、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由银监会责令改正，并处（）罚款A.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上三

7、十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.三十万元以上五十万元以下21、商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。A．代理股票资金清算B．发行金融债券C．买卖政府债券D．代理股票买卖22、信贷文件是指（）。A.正在执行中的、尚未结清信贷的文件材料B.贷款档案中的文件C.贷前审批及贷后管理的有关文件D.贷款申请的有关文件23、国际收支是指一国居民在一定时期内与^本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易的记录。在这里“居民"是指（）。第39页共39页A.在国内居住一年以上的自然人和法人B.正在国内居住的自然人和

8、法人C.拥有本国国籍的自然人D.在国内居住一年以上的、拥有本国国籍的自然人24、一般来说，中央银行提高再贴现率时，会使商业银行（）。A.提高贷款利率B.降低贷款利率