中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》考前检测试卷D卷（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》考前检测试卷D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是（）。A.及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B.

2、及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C.认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D.以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿2、我国负责监督管理银行间同业拆借市场的机构是（）。A.中国证券业监督管理委员会B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国银行业协会3、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况时，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的（）规定。A.风险提示B.内幕交易C.协助执行D.监管规避4、下列关于金融犯罪说法错误的是（）。A.金融犯

3、罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规5、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是（）。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策6、货币经纪公司的服务对象是（）。A.境外金融机构B.境内金融机构C.境内外金融机构D.境内外上市公司7、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）应

4、履行的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心8、（）是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险补偿B.风险计量C.风险监测D.风险控制9、贷款人在短期贷款到期（）之前，应当向借款人发送还本付息通知单。A、一个星期B、二个星期C、三个星期D、四个星期10、金融市场最主要、最基本的功能是（）。A.经济调节功能B.融通货币资金功能C.定价功能D.优化资源配置功能11、下列关于银团贷款的说法正确的是（）。A:银团贷款的牵头行的承贷份额原则上不少于银团融资

5、总额的30%B:分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C:银团的代理行必须由牵头行担任D:银团贷款成员的贷款条件可以不同12、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。A.保管期限不同B.保管物品的种类不同C.保管物品的金额不同第14页共14页D.客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封13、单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度，为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。A.35%B.5%C.25%D.15%14、商业银行的高级管理层不包括（）。A.行长B.副行长C.部门经理D.财务负责人15、离岸银行业务经营币

6、种仅限于（）。A、可自由兑换货币B、人民币C、美元、英镑、欧元及日元D、所有国家货币16、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）。A.3%B.4%C.5%D.8%17、针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括（）。A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗18、在经济繁荣时期，由于国内需求旺盛，进出口业务会发生相应的变动，所以国际收支可能出现的情况是（）。A.顺差B.逆差C.平衡D.不确定19、新中国第一家信托公司是（）。A.中国国际信托投资公司B.上海国际信托投资公司C.北京国际信托投资公司D.

7、中国信达资产管理公司20、下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（）。A:免费向客户提供国际市场银行产品信息B:向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道C:向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D:为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖21、下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是（）。①普通破产债权②破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用③破产人欠缴的税款④破产费用和共益债务A．①—②—③—④B．④—②—③—①C．②—①—③—④D．②—③—①—④22、下列导