初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前检测试题D卷.doc

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1、初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前检测试题D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度，为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。A.35%B.5%C.25%D.15%2、下列选项中，不属于中间业务的是（）。A.支付结算B.代收水电费C.吸收存款D.理财业务3、下列关

2、于资本构成的说法不正确的是（）。A.少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分B.优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票C.未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损第39页共39页D.计人附属资本的可转换债券，不可以由持有者主动回售未经中国银监会同意发行人不准赎回4、下列关于我国商业银行金融债券的表述，正确的是（）。A.商业银行最主要的资金来源B.一般用于短期流动资金的弥补C.投资者通过证券交易所申购D.现阶段存在全国银行间债券市

3、场发行和交易5、（）是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本6、在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是（）。A.货币市场B.资本市场C.长期市场D.发行市场7、下列不属于支付结算业务的是（）。A.汇款B.托收C.承兑D.信用证8、下列金融机构中，不属于外资银行营业性机构的是（）。A.外商独资银行B.中外合资银行第39页共39页C.外国银行代表处D.外国银行分行9、下列关于商业银行资本作用的表述，错误的是（）。A.满足商业银行正常经营对长期资金的需要B.保障股东

4、的高利润回报C.维持市场信心D.限制商业银行业务过度扩张和承担风险10、在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。A.董事会秘书B.董事会办公室C.高级管理层D.董事11、风险识别与评估是商业银行内部控制的一个重要环节，在风险可接受时的正确做法是（）。A:向上级汇报，做成风险评估报告B:要检测并定期评审，以确保其可持续接受C:将工作重点转移到风险不可接受领域D:对该风险点可在2年内予以免查12、单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是（）。A.专用存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.基本存款账

5、户13、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际收益率。第39页共39页A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率14、根据《反洗钱法》规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息（）以上。A:一年B:两年C:五年D:永久保存15、下列行为不构成伪造金融票证罪的是（）。A.伪造、变造汇票、本票、支票B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C.伪造信用证或者附随的单据、文件D.伪造申请贷款

6、时提供给银行的财务报表16、已知银行一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（)。A.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位C.应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D.不应当与其共享17、下列文件中属于担保类文件的是（）。A.贷款备案证明B.保险权益转让相关协议或文件C.已缴纳印花税的缴付凭证D.法律意见书第39页共39页18、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的

7、大额交易和可疑交易报告信息是（）应履行的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心19、贷款业务有多种分类标准，下面对贷款业务分类正确的是（）。A.商业贷款和个人贷款B.短期贷款和长期贷款C.集团贷款和个人贷款D.信用贷款和担保贷款20、银行业从业人员不得因同事的民族、肤色、性别，而对其进行任何形式的侵害。这属于银行业从业基本原则中的（）原则。A．尊重同事B．公平对待C．授信尽职D．礼貌服务21、下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是（）。A.了

8、解金融机构和个人在协助执行中的有关职责B.了解为客户提供协助执行服务的义务C.了解协助执行的法定程序D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产。22、根据《个人外汇管理办法》，下列关于个人外汇账户管理的说法，正确的是（