初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》能力测试试题D卷 附答案.doc

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1、初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》能力测试试题D卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、第二版巴塞尔资本协议“第三支柱”的核心是（）。A.股价走势B.信息披露C.风险控制D.社会责任2、根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,下列表述正确的是（）。A.可转换债券可计入核心一级资本B.优先股属于核心一级资本C.二

2、级资本可以超过核心一级资本的100%D.次级长期资本债券不得超过一级资本的100%3、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。A.为监管人员提供免费的通讯工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件第39页共39页4、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是（）。A.H股B.N股C.A股D.B股5、金融工具的（）是指信用工具迅速变现而不致遭受损失的能力。A.流动性B.收益性C.风险性D.主

3、观性6、以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任的机构是（）。A.信托投资公司B.货币经纪公司C.金融资产管理公司D.金融租赁公司7、关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项，下列说法正确的是（）。A.商业银行在其他银行保有存款是因为投资的风险较低B.存放同业是商业银行的一项负债业务C.存放同业是商业锻行的一项资产业务D.商业银行存放同业的存款属于定期存款性质8、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（）。A.至少保存

4、5年B.至少保存10年C.立即销毁第39页共39页D.退还给客户9、下列不属于支付结算业务的是（）。A.汇款B.托收C.承兑D.信用证10、（）是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。A.接管B.促成重组C.撤销D.收购11、根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（）。A.耐心说明情况，取得理解和谅解B.直接拒绝C.全力满足D.向上级汇报，由上级设法解决12、依照《贷款通则》的规定，审查人员应当对（）提供的资料进行核实、评定。复测贷款风险度，提出

5、意见，按规定权限报批。A、调查人员B、借款人C、担保人D、会计人员13、申请个人经营贷款的经营实体一般不包括（）。A.个体工商户B.合伙企业合伙人第39页共39页C.个人独资企业投资人D.有限公司法人代表14、下列关于我国储蓄存款利率的表述，正确的是（）。A.按照中国人民银行规定可以上浮也可以下调B.没有上限，但有下限C.由中国人民银行规定具体利率D.存期越长，利率越低15、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，体现了金融市场的（）功能。A.风险分散功能B.

6、优化资源配置功能C.经济调节功能D.货币资金融通功能16、由银行签发，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.支票B.本票C.银行汇票D.商业汇票17、金融犯罪成立的前提和基础是（）A.获取非工资收入B.违反金融管理法规C.复杂的金融工具D.多层次的金融机构18、于2006年6月1日在香港联合交易所上市，又于2006年7月5日在上海证券交易所上市的商业银行是（）。第39页共39页A.中国工商银行B.中国银行C.中国建设银行D.中国农业银行19、下列银行业金融机构中，不得吸收公众存款的是（）。A.农村商

7、业银行B.农村资金互助社C.农村合作银行D.村镇银行20、下面关于银行卡的叙述不正确的有（）。A.转账卡和专用卡是借记卡的不同种类B.贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定C.借记卡不具备透支功能D.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类21、以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。A.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标B.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造C.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营D.1999年我国成立的四家金融

8、资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、22、下列表述中，属于民事法律行为的是（）。A.10岁的小李购买银行理财产品B.某企业与银行签订高于人民银行规定的存款利率合同C.某企业与银行签订存款合同，目的为企业洗钱D.赵某委托其同学(银行借贷员)为其发放普通贷款第3