初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》提升训练试题C卷 含答案.doc

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1、初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》提升训练试题C卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、（）是衡量经济增长的指标。A.生产者物价水平B.消费者物价水平C.国内生产总值D.物价总水平2、下列关于银行风险特点的说法，不正确的是（）。A.自有资本在其全部资金来源中所占比重很低B.经营的对象是货币，具有特殊的信用

2、创造功能C.是市场经济的枢纽，其风险的外部负效应巨大D.银行风险通过有效的管理，可以及时发现、防御、控制和消除风险3、下列不属于商品期货的标的商品的是（）。A.大豆B.利率期货C.原油D.钢材第39页共39页4、金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的（）。A.报价商B.营销商C.造市商D.推销商5、根据我国《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（）。A.转账B.贷款C.

3、存入外汇D.直接存入任何一种可自由兑换的外币6、2006年10月制定的《商业银行合规风险管理指南》将违反银行业职业操守的行为视为（）。A.违法行为B.违规行为C.品行不端D.执业水平低下7、净利息收益率是指（）。A.净利息收入与生息资产平均余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.净利息收入与贷款平均余额之比D.净利息收入与新增贷款之比8、中国人民银行的职责不包括（）。A．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场B．对银行业金融机构实行并表监督管理C．监督管理黄金市场第39页共39页D．经理国库9、内部控制应当在

4、全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域，是内部控制的（）原则。A.全面性B.重要性C.制衡性D.适应性10、《金融资产管理公司条例》第三条规定，金融资产管理公司以最大限度地（）为主要经营目标，依法独立承担民事责任。A.规避金融风险B.减少不良资产.C.发挥自身优势D.保全资产，减少损失11、下列选项中，不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（）。A.客户所在区域的信用环境B.会计凭证C.担保物的情况D.所处行业情况以及财务状况12、对于不同类別的银行冲国银行业监督管理委员会的干预措施说法错误的是（）。A.

5、对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销13、从银行（）角度计算的银行资本是风险资本。A.成本会计B.监管第39页共39页C.内部风险管理D.获利能力14、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》：单一集团客户授信集中度应小于等于（）。A.15%B.25%C.10%D.5%15、货币经纪公司的服务对象是（）。A.境外金融机构B.境内金融机构C.境内外金融

6、机构D.境内外上市公司16、《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。A．75%B．50%C．25%D．10%17、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日期（）内不行使，票据权利消灭。A．3个月B．6个月C．1年D．2年18、在金融工具中，兼具债券和股票特性的是（）。第39页共39页A.证券投资基金B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.可转换公司债券19、下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件，表述错误的是（）。A.具有良好的公司治理机制B.风险监管指标符合监管机构的规定C

7、.最近五年中有三年盈利D.核心资本充足率不低于4%20、在市场经济国家里，基准利率主要指（）。A.法定存款准备金率B.超额存款准备金率C.再贴现利率D.再贷款利率21、商业银行发行金融证券应具备的条件中不包括（）。A.具有良好的公司治理机制B.核心资本充足率不低于4%C.风险监管指标符合监管机构的有关规定D.最近五年没有重大违法、违规行为22、以下关于银行三种资本之间关系的说法不正确的是（）。A.三种资本在数量上和具体组成上不尽相同B.在正常情况下，银行会计资本的数量应当小于经济资本的数量C.在正常情况下，银行会计资本

8、的数量应当大于等于经济资本的数量D.监管资本与经济资本很难一致，但是监管资本又逐渐向经济资本靠拢的趋势23、1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的（）、管理上的（第39页共39页）和经营上的（），把农村信用社办成真正的合作金融组织。A.群众性、灵活性、民主性B.群众性、民主性、灵活性C.灵活性、群众性、民主性D.民主