中级银行从业资格《个人理财》综合练习试题 含答案（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…中级银行从业资格《个人理财》综合练习试题含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、以下不属于投资管理风险的主要来源的有（）A、投资团队的专业程度B、理财经验C、交易活动D、信用类2、以下公式中错误的是

2、（）A、资产-负债=净资产B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值（-资产评估减值）C、普通年金终值=每期固定金额×［（1+利率）期限-1］/利率D、复利现值=终值×（1+利率）期限3、宋体比较A和B两种债券。它们现在都以1000美元面值出售，都付年息120美元。A债券五年到期，B债券六年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，正确的是（）A、两种债券都会升值，A债券升得较多B、两种债券都会升值，B债券升得较多C、两种债券都会贬值，A债券贬得较多D、两种债券都会贬值，B债券贬得较多4、股票是由股份公司发行的

3、、表明投资者投资份额及其（）的所有权凭证。A、经营权B、选举权和被选举权C、权利和义务D、表决权5、个人理财业务中商业银行和客户是两个平等的民事法律主体，民事主体之间进行的民事活动，应当首先遵守（）的规定。A、《民法通则》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中华人民共和国合同法》D、《中华人民共和国商业银行法》6、银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，这是（）准则。A、专业胜任B、勤勉尽责C、岗位职责D、诚实信用7、银行在非保本银行贷款类信托理财产品中承担的风险是（）A、声誉风险B、信用风险C、收益风

4、险D、流动性风险8、复利的计息次数增加，其现值（）A、不变B、增大C、减小D、呈正向变化第17页共17页9、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金（）标准进行的分类A、按投资基金的组织形式B、按投资基金能否赎回C、按投资基金的投资对象D、按投资基金的风险大小10、（）是判断贷款偿还可能性的最明显标志。A、贷款目的B、资产转换周期C、还款来源D、还款记录11、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（）A、该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B、该银行根据约定条件保证客户的收益C、该银行根据约定条件保证客户的收益率D、该银行根据

5、约定条件保证客户的本金安全12、下列各种投资组合中，最适合即将退休的投资人的是（）A、国债B、期权C、期货D、股票13、某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（）A、评估客户的财务状况B、考虑客户所处的理财生命周期C、因时间安排紧张，未进行风险偏好测试D、提供合适的投资产品客户自主选择14、在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这是理财顾问服务的（）A、顾问性B、专业性C、综合性D、制度性15、通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。A、1B、2C、3D、416、半年期的无息政府债券（18

6、2天）面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（）A、1.765％B、1.80％C、3.6％D、3.4％17、宋体下列不属于非保证收益理财计划的是（）A、某银行发行股票挂钩产品，产品收益率区间为[0,MAX（15%-观察日挂钩股票涨/跌幅）]B、某银行发行理财计划，明确收益率为3%C、某银行发行股票挂钩产品，产品收益率区间为[-2%，MAX（15%-观察日挂钩股票涨/跌幅）]D、某银行发行股票挂钩产品，产品收益率完全根据挂钩股票表现而定18、（）是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格

7、销售出去，之后再向公众推销这些证券。A、投资银行B、保险公司第17页共17页C、监管机构D、中介机构19、宋体个人资产负债表中地资产价值是按（）计算地。A、购置价B、当前市场价格C、平均购置价和当前市场价格所得D、视情况而定20、股票价格变动的直接原因是（　　）A、供求关系B、经济周期C、通货膨胀D、市场基准利率21、间接融资可以应用的金融工具是（　　）A、股票B、债券C、汇票D、信用贷款22、下列产品组合中，风险系数最低的是（）A、外汇宝和期权B、活期存款和国债C、对冲基金和彩票D、基金和蓝筹股23、宋体利用个人理财业务从事洗钱活动需追究相关责任人的

8、（）A、刑事责任B、民事责任C、行政责任D、道德责任24、国家外汇管理局的缩写是（）A、SAF