2019年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》题库综合试题B卷 附答案.doc

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1、2019年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》题库综合试题B卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、《证券法》贯彻的最基本的原则是（）。A：平等、自愿、有偿、诚实信用原则B：合法原则C：三公原则D：分业经营、分业管理原则2、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（）。A.承诺业务B.代理业务C.担保行为D.理财业务3、我国《物权法

2、》确立的两类质押是（）。A.动产质押和不动产质押B.动产质押和权利质押C.权利质押和不动产质押D.资产质押和权利质押第39页共39页4、银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。A.30万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上30万元以下D.10万元以上50万元以下5、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。其中除电话录音外的其他资料应（），以备核查，会计制度有特殊要求的除外。A、在交易合

3、约到期后保存3年B、在交易成交日起保存3年C、在交易合约到期后保存5年D、在交易成交日起保存5年6、关于合同成立和生效的区别描述不正确的是（）。A.合同成立主要是事实问题B.合同生效主要是法律评价问题C.合同成立的条件包括行为人真实的意思表示D.合同生效的条件包括行为人具有相应的民事行为能力、意思表示真实7、商业汇票的持票人在汇票到期前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。A.转贴现B.再贴现C.贴现D.背书8、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。A.为监管人员提供免

4、费的通讯工具第39页共39页B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件9、下列属于我国商业银行核心资本的项目是（）。A:盈余公积B:可转换债券C:一般准备D:商誉10、违反《反洗钱法》中（）规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的责任人予以纪律处分。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的C、未按规定建立客户身份识别义务的D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的11、银行工作人员的下列行为没有违反内幕交易的是（）。A．银行

5、工作人员在与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息B．银行工作人员匿名开设账户进行股票投资C．工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题D．因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管12、不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争，体现了（）原则。A.合法合规B.公平竞争C.成本可算D.风险可控第39页共39页13、我国正在推行的人民币货币市场基准利率指标体系是（）。A.伦敦银行同业拆放利率B.全国银行问同业拆放利率C.上海银行间同业拆放利率D.香港银行间同业拆放利

6、率14、在宏观经济发展的四个总体目标中，通货膨胀是衡量（）的宏观经济指标。A．国际收支平衡B．物价稳定C．充分就业D．经济增长15、备用信用证是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是（）对借款人的一种担保行为。A．证券机构B．银行C．中国保监会D．中国银监会16、下列关于信用证支付方式的主要特点的描述，错误的是（）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据17、要约失效的情形不包括（）。A.承诺期限届满，受要约人未作出承诺B.要约以对话方式作出C.拒绝要约

7、的通知到达要约人第39页共39页D.受要约人对要约的内容作出实质性变更18、固定利率的优点是（）。A.有利于缩小利率市场波动所造成的风险B.能更好地发挥利率的调节作用C.便于计算成本和收益D.能够灵活反映市场上资金供求状况19、在我国推动整个经济增长的主要力量是（）。A.净出口B.进口C.投资D.消费20、下列选项中，不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（）。A.客户所在区域的信用环境B.会计凭证C.担保物的情况D.所处行业情况以及财务状况21、（）是代表法人对外从事民事活动的机关。A.执行机关B.代表机关C.监察机关D.法人机关22、

8、下列属于商业银行托管业务的是（）。A.跟单托收B.委托贷款业务C.代收代付业务第39页共39页D.企业年金基金托管23、中国人民银行根据执行货币政策和