2019年中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷D卷（精编）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…2019年中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、承担商业银行经营和管理的最终责任的是（）。A:董事会B:股东大会C:全体持股人员D:高级管理层2、按照《商业银行授信工作尽职指引》，商

2、业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）。A.立即逐级汇报B.既时授信C.汇总分析D.以书面形式记载3、公司成立日期是指（）。A.公司资本缴足的日期B.公司营业执照签发日期C.公司正式对外营业的日期D.公司向公司登记机关申请设立登记的日期4、客户把持有的外币储蓄存款、外币现钞按照银行对外公布的汇价卖给银行的行为，称之为（）。A:售汇B:购汇C:结汇D:炒汇5、以下不属于中国银行业监督管理机构的其他监督管理措施的是（）。A.审慎性监督管理谈话B.强制风险披露C.查询涉嫌违法账户D.直接冻结有关涉嫌违法资金6、下列符合

3、报告主体应报告的大额交易的是（）。A．个人银行账户之间当日累计外币等值l万美元以上的款项划转B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C．单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账D．银行间债券市场进行的债券交易7、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。A．国家的银行管理制度B．国家对金融机构的准入管理制度C．国家对存款的管理制度D．国家对贷款的管理制度8、期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利，这种期权是（）。A.远期期权B.即期期权C.看跌期权D.买入看涨期权9、银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的资金

4、，属于（）。A.吸收客户资金不入账罪B.高利转贷罪C.背信运用受托财产罪D.非法吸收公众存款罪10、（）是无民事行为能力人。A.年满18周岁且精神正常的自然人B.不满10周岁但精神正常的未成年人C.不能完全辨认自己行为的成年精神病人D.年满16周岁不满l8周岁且精神正常的自然人11、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是（）。A.H股B.N股C.A股D.B股12、金融监督最根本的目标是（）。A.维护公众对银行业的信心B.保障金融体系的安全C.提高金融业的竞争力D.维护金融业公平竞争第14页共14页13、（）对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营

5、管理活动不受干预。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.监事会14、金融市场最主要、最基本的功能是（）。A.经济调节功能B.融通货币资金功能C.定价功能D.优化资源配置功能15、下列关于货币的说法，不正确的是（）。A.货币体现商品生产者之间的社会关系B.货币是一般等价物，是充当一般等价物的一般商品C.货币是商品经济内在矛盾的产物D.货币是价值表现形式发展的必然结果16、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行査询企业的存款资料时，应当出具（）公安局签发的《协助査询存款通知书》。A.省级(含)以上B.市级(含)以上C.县级(含)以上D.镇级(含)以上17、关于合规管理，下列表述不正确的是（）

6、。A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营18、在回购交易中，债券买方收益为（）。A:买卖差价减手续费B:利息收入C:买卖差价与利息收入D:投资收益19、以下哪项不是我国《公司法》以股东承担责任的范围和形式、股东人数的多少分类的（）。A.有限责任公司B.无限责任公司C.股份有限公司D.国有独资公司20、中国银行业协会的最高权力机

7、构是（）。A．理事会B．会员大会C．监事会D．其他委员会21、下列不属于银监会监管目标的是（）。A.通过审慎有效的监管，增进市场信心B.通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解C.努力减少金融犯罪D.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力22、下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是（）。A.协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本B.协议规定，银行必须根据自己的实际信用风险水平持有