中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》自我检测试卷A卷.doc

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1、中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》自我检测试卷A卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、申请股票上市，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为（）以上。A：10%B：25%C：30%D：40%2、国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业，下列行业不属于第三产业的是（）。A.建筑业B.房地产业C.交通

2、运输业D.金融业3、作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。A.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响第39页共39页B.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求C.银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记D.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求4、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交

3、易报告信息是（）的职责之一。A．中国银行业监督管理委员会B．所有商业银行C．中国银行业协会D．中国反洗钱监测分析中心5、下列不属于中国进出口银行主要业务的是（）。A.办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款B.从事人民币同业拆借和债券回购C.办理对外承包工程和境外投资类贷款D.在境内外资本市场、货币市场筹集资金6、《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行应当自领取《金融机构营业许可证》之日起（）天内开业。A、30B、60C、90D、1807、我国《破产法》在破产程序启动上采取（）。A.审批主义原则B.申请主义原则C.审核主义原则第39页共39页D.

4、注册主义原则8、货币经纪公司的服务对象是（）。A.境外金融机构B.境内金融机构C.境内外金融机构D.境内外上市公司9、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的（）。A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管10、关于审慎性监督管理谈话制度的作用，表述有误的是（）。A．使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B．有助于提高监管机构的权威C．确保监督部门能与银行业金融机构董事会或高级管理人员进行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D．有助于监

5、管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营11、下列关于宏观经济发展目标的说法，正确的是（）。A.价格稳定，指零通货膨胀率B.充分就业，指百分之百就业C.国际收支平衡，指国际收支差额为零D.经济增长，指产出增长和居民收入增长12、在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价、中间价中最高的是（）。A.中间价B.一样高第39页共39页C.卖出价D.买入价13、商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。A.声誉风险B.信贷风险C.利率风险D.汇率风险14、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列

6、行为没有达到“风险提示”要求的是（）。A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答15、企事业单位的工资、奖金等现金的支取只能通过（）办理。A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户16、下列选项中，不属于中间业务的是（）。A.支付结算B.代收水电费C.吸收存款D.理财业务17、为企业债券本息的偿还或可转债提供的担保，该保函指的是（）。A.借款保函第39页共39页B.授信额度保函C.有价证券保付保函D.即期付款保函18、与其他金

7、融机构相比，能够吸收活期存款，创造货币，是（）最明显的特征。A.商业银行B.政策性银行C.证券机构D.保险机构19、票据的（）主要是通过票据贴现来实现的。A.汇兑作用B.融资作用C.结算作用D.信用作用20、2015年5月11日，中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整，调整为基准利率的（）。A．1．5倍B．1倍C．2倍D．3倍21、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自（）年1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。A、2004B、2005C、2006D、2007第39页共39页22、商业银行以私募方式发行次

8、级债券或募