初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力测试试卷A卷 附答案（精编）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力测试试卷A卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、（）是风险管理的最基本要求。A.风险控制B.风险计量C.风险监测D.风险识别2、下列行为中，违

2、反银行业从业人员职业操守"监督规避"的是（）。A.暗示客户可能伪造合同获得贷款B.报告客户违反了法律禁止规定C.按照法律规定办理业务D.正确理解法律禁止性规定3、按营销渠道场所分析，公司信贷营销渠道不包括（）。A.网点营销B.电子银行营销C.登门拜访营销D.代理营销4、风险识别与评估是商业银行内部控制的一个重要环节，在风险可接受时的正确做法是（）。A:向上级汇报，做成风险评估报告B:要检测并定期评审，以确保其可持续接受C:将工作重点转移到风险不可接受领域D:对该风险点可在2年内予以免查5、从数量上看，资本利润率表现为（）与资本的比率。A:营业收入B:总

3、收入C:净利润D:营业利润6、根据《行政处罚法》，行政强制执行只能由（）设定。A.人民法院B.地方性法规C.行政法规D.法律7、金融机构信息披露中资本充足状况不包括（）。A：资本收益率B：总资本结构C：风险资产总额D：呆账准备金水平和政策8、商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标，遵循的是内部控制的（）。A．审慎原则B．全面原则C．经济原则D．有效原则9、金融犯罪侵犯的客体是（）。A.金融管理秩序B.人C.各种金融工具D.单位10、下列关于表见代理构成要件的表述，错误的是（）。A.相对人主观上为

4、善意B.相对人基于这个客观情况而与无权代理人成立民事行为C.代理人有代理权D.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形11、在定期存款中，最典型的代表是（）。A．整存整取B．零存整取C．整存零取D．存本取息12、银行出具汇票的有效签章是（）。A．该银行财务专用章B．该银行法定代表人的签章C．该银行汇票专用章及法定代表人的签章D．该银行结算专用章及法定代表人的签章13、下列说法中不正确的是（）。A.资本利润率(ROE)=净利润/资本第14页共14页B.资产利润率(ROA)=净利润/资产C.一般资本利润率(ROE)小于资产利润率(ROA)D.一般资本

5、利润率(ROE)大于资产利润率(ROA)14、下列属于债券定价的外部因素的是（）。A.债券的面值B.债券的有效期C.基准利率D.发行手续费15、1998年12月，全国人大常委会颁布了（），增设了（）。A.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，洗钱罪B.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，骗购外汇罪C.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，洗钱罪D.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，骗购外汇罪16、关于公司的设立，下列说法不正确的是（）。A.公司营业执照签发日期即为公司成立日期B.设立公司应在公司登记机关即工商行政管理机关进行设立登

6、记C.工商行政管理机关对符合《公司法》规定条件的，予以登记，发给公司营业执照D.仅具备公司设立条件，而不履行公司设立登记程序，可以取得法人资格17、下列属于固定收益证券的金融工具是（）。A.国债B.优先股票C.货币市场基金D.普通股票18、下列关于银团贷款的说法正确的是（）。A.银团贷款的牵头行的承贷份额原则上不少于银团融资总额的30%B.分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.银团的代理行必须由牵头行担任D.银团贷款成员的贷款条件可以不同19、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到

7、了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际收益率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率20、某金融刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些产品风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。A.认为是不合理的邀请，坚决不能做B.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D.让保安人员立即驱逐该客户21、关于冻结单位存款的期限，下列说法正确的是（）。A.一般为1年B.在1年以内C.不超过

8、6个月D.在6个月到1年之间22、以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。A.设立时