初级银行从业资格考试《个人理财》题库综合试题（精编）.doc

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1、初级银行从业资格考试《个人理财》题库综合试题考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、引发金融产品系统性风险的因素不包括（）A、货币与财政政策B、金融市场发展状况C、战争D、操作风险2、按照准则要求，（）是从业人员正确处理利益冲突的做法。A、在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理

2、金融产品B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避C、利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益D、与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易3、下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是（）A、失业率第44页共44页B、经济增长率C、理财目标D、通货膨胀水平4、财产保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起（）A、一年B、二年C、三年D、五年5、李某购买期权费10元的股票看涨期权，执行价格是50元，假如到期日该股的市场价格涨到90元，李某选择执行期权，如在现货市场卖出，受益为（）

3、元。A、10B、20C、30D、406、（）一般为委托人（如家长）根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人（如信托机构），受托人按照信托协议的约定为受益人（如子女或配偶）的利益，管理、分配信托资产的行为。A、委托B、信托C、受托D、授信7、下列有关证券发行市场与流通市场的关系，表述错误的是（）第44页共44页A、流通市场上证券流通的规模、结构和速度并不与发行市场证券的种类、数量和方式直接相关B、流通市场对发行市场起着积极的推动作用C、流通市场上证券的供求状况与价格水平有力地影响发行市场上证券的发行D、经营良好的流通市场为证券

4、的变现提供了现实可能8、保险市场按照保险标的划分方式中，不包括（）A、直接保险B、投资型保险C、财产保险D、人身保险9、下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，不正确的是（）A、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可C、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂试的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果D、主动向无

5、相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品10、保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得（）颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。A、工商行政管理机关B、保险监督管理机构第44页共44页C、中国人民银行D、保险公司11、（）清晰地反映家庭拥有资产的情况，以及这些资产从何而来，其间的比例关系又是如何等。A、家庭资产负债表B、家庭利润表C、家庭现金流量表D、家庭收支平衡表12、安心快线理财产品个人客户认购递增金额为（）A、100元B、1000元C、10000元D、20000元13、基金

6、子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势，从产品来看，不属于基金子公司产品特征的是（）A、产品收益率相对较高B、产品标准化程度高C、产品参与人相对较多D、抗风险能力低14、路先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为（）A、103,000第44页共44页B、153,000C、100,000D、3,00015、下面（）不属于商业银行一级押品的范畴。A、银行开出的本外币存单、银行本票和银行承兑汇票B、保险单、提货单、产权证或其他权益证书C、贷前审批及贷后管理的有关文件D、上市公司股票、政府债券和公司债券16

7、、以下哪一种风险不属于银行理财产品风险类型（）A、强制平仓风险B、信用风险C、违约风险D、销售风险17、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅（）A、正相关B、负相关C、无关D、以上都不对18、按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为（）A、记名股和无记名股B、面额股和无面额股第44页共44页C、流通股和非流通股D、普通股和优先股19、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所20、（）是检验客户家庭资产流动性的最主要的指标。A、流动性资产比率B、流动性资产C

8、、现金储备D、自用性资产21、在一些发达国家，（）是和房产、汽车并列的高档消费品。A、养老金B、补助金C、团体年金D、商业养老保险22、理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）A、理财服务需求大B、收入稳定、受人尊重C、行业自理和规范管理第44页共44页D、居民理财技