中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》综合练习试卷D卷 附答案.doc

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1、中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》综合练习试卷D卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、银行交易金融衍生品的主要目的应为（）。A．获得较高收益B．赚取价差C．为客户炒作D．风险管理2、我国行使管理利率权限的机关是（）。A．中国人民银行B．中国银监会C．国务院D．各

2、银行类金融机构3、行业发展的稳定阶段是指（）。A.初创期B.成长期C.成熟期第39页共39页D.衰退期4、下列不属于支付结算业务的是（）。A.汇款B.托收C.承兑D.信用证5、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支取现金的支票是（）。A．现金支票B．转账支票C．普通支票D．旅行支票6、下列选项中，不属于市场经济条件下银行间竞争的内容的是（）。A．利率方面的竞争B．汇率方面的竞争C．存款方面的竞争D．提供金融信息服务方面的竞争7、票据丧失的补救措施不

3、包括（）。A.挂失止付B.公示催告C.提起诉讼D.票据背书8、根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,下列表述正确的是（）。A.可转换债券可计入核心一级资本B.优先股属于核心一级资本第39页共39页C.二级资本可以超过核心一级资本的100%D.次级长期资本债券不得超过一级资本的100%9、现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3％，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是()万元。A.93．5B.95．5C.97．5D.99．510、从银行（）角度计算的银行资本是风险资本。A.成本会计B.监

4、管C.内部风险管理D.获利能力11、下列能够被用作抵押物的是（）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额12、由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是（）。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.价格风险13、关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是（）。A.金融机构通过第三方识別客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施第39页共39页B.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身

5、份证明文件进行核对并登记C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记14、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。A.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告C.按照规定向中国人民银行报告分析结

6、果D.制定金融机构反洗钱规章15、某银行业从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（）的规定。A.专业胜任B.诚实信用C.勤勉尽职D.保护商业秘密与客户隐私16、下列关于我国商业银行金融债券的表述，正确的是（）。A.商业银行最主要的资金来源B.一般用于短期流动资金的弥补C.投资者通过证券交易所申购D.现阶段存在全国银行间债券市场发行和交易17、商业银行的票据贴现业务属于（）。A．授信业务B．表外业务C．中间业务第39页共39页D．衍生产品业务18、新中国第一家

7、信托公司是（）。A.中国国际信托投资公司B.上海国际信托投资公司C.北京国际信托投资公司D.中国信达资产管理公司19、离岸银行业务经营币种仅限于（）。A、可自由兑换货币B、人民币C、美元、英镑、欧元及日元D、所有国家货币20、从银行（）角度计算的银行资本是风险资本A.成本会计B.银行监管C.内部风险管理D.获利能力21、贷款合法合规性审查中，被审查人除借款人外，还可能有（）。A.关联方B.债权人C.债务人D.担保人22、我国《物权法》确立的两类质押是（）。A.动产质押和不动产质押B.动产质押和权利质押C.权利质押和不

8、动产质押第39页共39页D.资产质押和权利质押23、定期存款在存期内，如果遇到利率调整则(）。A.整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算B.整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算C.调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照本次调整日挂牌公告的利率计算D.调整前的利息按照上次调整日挂牌公告的利率计算，调整