银行基础知识营销基础及客户管理培训.ppt

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1、黄浦新生一期培训班2012年6月18日第一篇银行基础知识什么是银行？银行从哪里来？都有哪些银行？银行谁来管？银行有哪些部门哪些岗位？基本概念——银行的起源公元两千多年前古巴比伦王朝富有的寺院1580年意大利威尼斯银行成立钱庄、票号与镖局日升昌票号“汇付天下”红顶商人胡雪岩1948年新中国历史上的第一家银行——中国人民银行外滩上的银行家俱乐部基本概念——银行的起源基本概念——商业银行商业银行以利润为主要经营目的，以经营各种存贷款、转账结算为主要业务并向客户提供多种服务的金融机构主要业务是接受存款后发放贷款有吸储能力的金融机构（其他金融

2、机构：证券公司、基金管理公司、保险公司、信托公司、担保公司等以利润最大化作为经营目的的企业基本概念——商业银行类型国有大型商业银行：工农中建交中小商业银行：1987：中信、招商、深发展1988：广发、兴业1992：光大、华夏、浦发1996：民生恒丰、浙商、渤海、上海、北京、大连政策性银行：国开发、中国进出口外资银行：花旗、汇丰、三菱城市商业银行：上海银行、北京银行、温州银行基本概念——监管机构中央银行——中国人民银行——中国人民银行上海分行反洗钱——国家外汇管理局中国银行业监督管理委员会——银监会——上海市银监局上海市政府——上海市

3、金融管理办公室中国民生银行总行——中国民生银行上海分行——中国民生银行上海分行黄浦支行基本概念——法律法规《中国人民银行法》《银行业监督管理办法》《中华人民共和国反洗钱法》《公司法》《票据法》《刑法》《银行从业人员职业操守》《中国民生银行行内小法》休息一下！基本概念——民生银行发展历程1996年1月12日成立；2000年A股上市，2009年H股上市；1998年12月28日上海分行成立。资产超过2万亿（工行12.5万亿，境外总资产1320亿美金）第一个非公有制企业出资成立的股份制商业银行（刘永好、史玉柱等民营企业家）董事长：董文标；行

4、长：洪崎银行业中唯一坚持事业部制管理的商业银行民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行基本概念——民生银行发展历程我骄傲，这是我们的民生家园基本概念——民生银行管理架构总——分——支行三级管理架构上海分行：55个支行网点分行行长、分管行长、零售管理委员会、分行零售管理部门、支行零售行长、支行零售团队上海分行零售管理委员会财富管理部小微金融部小微金融授信评审部售后服务部运营保障部基本概念——民生银行支行管理架构行长室办公室：安全保卫、车辆调度、后勤保障营业部：会计经理、对公会计、储蓄柜面小微金融部：零售客户经理零售金融部：零售团

5、队长、零售团队成员吃饭啦！！！第二篇银行业务基础知识银行靠什么赚钱？银行可以办理什么业务？业务知识——基本概念负债业务存款业务：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密借款业务：同业拆借、债券回购、央行借款、发行金融债券资产业务贷款业务：贷款、贷款承诺、票据承兑、贸易融资、信用证债券投资：国债、金融债、央行票据现金资产：库存现金、存放央行款项、存放同业款项存款准备金率：工农中建交、招商、民生19.75％中间业务交易、清算、支付结算、银行卡、代理、托管、担保、理财、电子银行等业务知识——零售银行银行的盈利模式——利差时代终结向中间业

6、务收入转变花旗银行——市场细分台湾中国信托有限公司——保险、基金代理招商银行——培育年轻客户工商银行——巨无霸民生银行——？业务知识——零售银行对公业务与零售业务上海分行规模：2000亿，对公存款1650亿，对私存款350亿日均存款与时点存款对公业务分部与支行小微业务与零售业务资产与负债公私联动休息一下！培训小结什么是银行？最早的银行是什么？民生银行发展历程中发生了哪些大事？银行靠什么赚钱？什么是银行零售业务？今天给你印象最深的一句话是什么？第三篇银行零售营销基础什么是银行市场营销？民生银行营销战略民生银行营销组织民生银行营销渠道民

7、生银行产品营销民生银行服务营销银行营销——基本概念企业目标八大领域——市场营销、创新、人力资源、财力资源、实物资源、生产力、社会责任和利润需求银行是提供金融服务，满足客户对金融产品消费需要的服务性企业银行营销是：根据市场环境变化，通过发现、创造需求，并向客户提供服务，与客户交换价值，满足双方需求的一种管理过程银行营销——基本概念生客卖礼貌熟客卖热情急客卖时间慢客卖耐心有钱卖尊贵没钱卖实惠时髦卖时尚专业卖专业豪客卖仗义小气卖利益银行营销——民生战略三大战略：民营企业的银行小微企业的银行高端客户的银行零售战略：以小微金融为主线，带动消费

8、者金融，全面发展零售业务支行：做小微：金融合作社、小商户结算做零售：产品销售银行营销——营销组织营销团队——西游真经组织目标：西天取经组织成员：唐僧（完美型）、孙悟空（力量型）、猪八戒（活泼型）、沙和尚（平和型）组织协调：磨合期到蜜月