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时间:2020-03-18
《2020年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试卷D卷(精编).doc》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在教育资源-天天文库。
1、省(市区)姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…2020年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试卷D卷考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、作为一名银行业从业人员,下列说法不正确的是()。A.严格遵循操作流程,不得徇私情
2、而违反规定为客户开立匿名或假名账户,这不仅将对所在机构产生不利的法律后果,也将对自己的职业发展产生不利的影响B.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务,也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求C.银行在与客户建立业务关系,可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记D.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定,了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求2、下列不属于商业银行信息披露得有()。A:年度股东大会的情况B:董事会的构成C:高级管理层的基本情况D:财务报表附注3、关于中国人民银行的建议检查监督权,下
3、列说法错误的是()。A.国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权4、交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约是指()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.利率互换D.货币互换5、以下不属于内幕交易的行为的是()。A.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息,使他人利用该信息获
4、利的行为B.非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息,并根据该内幕信息买卖证券C.非内幕信息知情人通过技术分析买卖证券D.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券,或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为6、当银行与客户结束业务关系时,对于客户此前的财务数据与交易记录,银行应该()。A.退还给该客户B.立即销毁C.保存5年以上D.卖给其他公司7、下列选项中,不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。A.熟知业务B.专业胜任C.利益冲突D.信息保密8、()是指单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知银行,并约定支取存款日
5、期和金额方能支取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款9、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自()年1月1日起实施,原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。A、2004B、2005C、2006D、200710、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是()。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面,促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新,
6、是很多重大措施的“试验田”,从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势,目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行第14页共14页11、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日,甲员工请假看病,下列说法符合银行业从业人员职业操守要求的是()。A.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病B.甲根据银行业务印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看病C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管D.考虑到时间不长,甲
7、将保险箱钥匙交于乙暂时保管12、对现场检查发现的问题和风险,监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容,在()内向监管机构报送整纠方案。A、10天B、15天C、1个月D、3个月13、根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的职能不包括()。A.维护金融稳定B.防范和化解金融风险C.制定和执行货币政策D.管理中央公共财政支出14、下列关于商业银行依法冻结单位存款的表述正确的是()。A.被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,银行视情况决定B.冻结期满的,如有特殊原因需要延长冻结的,每次续冻结期限最长为三个月C.逾期未办
8、理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结D.如果冻结存款单位发生失误的,只能在六个月冻结期后解除冻结15、()是指商业银行利用衍生金融工具为主的表外工具来规避表内风险。A
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