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1、二、判断题（每题分，共分。正确的填上“√”，错误的填上“X”。）1、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（x） 2、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。X三、单项选择题（每小题分，共分。每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填在括号内。）1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_____d___。 A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是___B_____。 A、具有明显私募性质的信托产品通过
2、银行代销的可能性逐渐缩小。 B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。 C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。 D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。四、多项选择题（每题分，共分）1、中国银行理财客户经理的岗位职责包括____BD___。 A、根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作 B、遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财
3、客户提供服务 C、负责理财客户经理队伍新人员的培训工作 D、收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。 2、只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户。 BCD A、政府机关或事业单位处级以上领导干部 B、注册资本在1000万元以上企业的总经理等高层管理人员，并经上级分行个人金融部特殊批准 C、本、外币存款（含汇聚宝、人民币理财产品）、基金、国债，以及20%消费信贷本金，累计总额在等值人民币50万元以上 D、银行卡年消费额（不含购房、购车、装修等一次性消费）等值人民币15万元以上 三,
4、选择题 1,(A)是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望. A,理财目标B,投资目标C,理财目的D,投资目的 2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适(B),并确定期限和金额. A,保险公司B,保险产品C,受益人D,保险代理人 3,(D)是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币. A,卡类理财产品B,外汇理财产品 C,人民币投资人民币收益理财产品D,人民币投资外币收益理财产品 4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量
5、表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的(A). A,依据B,签证C,证据D,信息 5,财务信息是指客户目前的(B),资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况. A,收入总额B,收支情况C,支出情况D,收支平衡 6,客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的(A). A,安全B,增加C,稳定D,增值 7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在(B)的变化上. A,收入B,现金流量C,支出D,结余 8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是
6、制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有(c). A,真实性B,准确性C,现实性D,可行性 9人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:(ABCD). A,消费支出的合理B,个人财富的增加C,生活期望的满足 D,个人财务的安全E,退休和身后财产的积累 10以下国内机构中无法提供理财服务的是(D). A,基金公司B,保险公司C,信托公司D,律师事务所 11,制订个人理财目标的基本原则之一是,将(C)作为必须实现的理财目标. A,个人风险管理B,长期投资目标C,预留现金储备D,短期投资目标 一、单项选择题1、是指客户通
7、过理财规划所要实现的目标或满足的期望。AA、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和B举办的补充养老保险计划。A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的A。A、依据B、签证C、证据D、信息4、财务信息是指客户目前的B，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。A、收入总额B、收支情况C、支出情况D、收支平衡5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客
8、户的B。A、正式授权B、书面授权C、公证授权D、口头授权6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就B。A、越低B、越高
