2017银行职称考试《个人理财》精选习题(五).docx

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1、2017银行职称考试《个人理财》精选习题（五）中华会计网校为大家提供了银行职业资格考试练习题，帮助大家巩固知识，熟练掌握做题技巧！单选题复利与年金表的优点是（）。A、简单，效率高B、便于携带，精准C、使用成本低，操作简单D、功能齐全，附加功能多【正确答案】A【答案解析】本题考查金融理财工具的特点及比较。复利与年金表的优点是：简单，效率高。单选题三年后买房，预计届时房价为100万元，首付30万元，贷款利率为7%，等额本息还款，贷款20年，那么每年需要还款（）万元。A、5.9653B、6.6075C、9.5163D、9.8745【正确答案】B【答案解析】本题考查货币时间价值在理财规划中的应用。

2、用财务计算器计算：7I/Y，20N，70PV，0FV，CPT，PMT＝－6.6075.多选题零售业务的特点有（）。A、利润贡献度大B、成本贡献度小C、资本回报率高D、投资性风险小E、抵御经济周期影响力强【正确答案】ACE【答案解析】本题考查企业经营理念发展的趋势。零售业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。多选题理财师职业道德的要求有（）。A、必须专业胜任、勤勉尽职B、经过严格的专业学习和训练C、不必要达到相关的行业从业资格D、具备一定的专业知识和技能E、能尽其所能分析、了解客户【正确答案】ABDE【答案解析】本题考查理财服务规

3、范和质量的要求。在理财师资格认证标准4E中，职业道德（Ethics）为其中之一。在理财师职业道德的诸多要求中，其中之一就是理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说理财师应该经过严格的专业学习和训练，达到相关的行业从业资格、具备一定的专业知识和技能，并且在工作中尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标；在此基础之上提供专业投资理财建议、推荐合适的产品。多选题根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分为（）。A、生理需求B、安全需求C、爱和归属感的需求D、被尊重的需求E、自我实现的需求【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查马斯洛需求层次理论。根据西方心理学家马斯洛

4、需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。多选题一般把客户的经济目标分为（）。A、现金与债务管理B、家庭财务保障C、投资规划D、人生价值目标E、遗嘱遗产规划【正确答案】ABCE【答案解析】本题考查经济目标。在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面：现金与债务管理；家庭财务保障；子女教育与养老投资规划；投资规划；税务规划；遗嘱遗产规划。多选题按照客户的人际风格，把客户分为（）。A、猫头鹰型B、鸽子型C、孔雀型D、老鹰型E、小鸟型【正确答案】ABCD【答案解析】本题考查不同的客户分

5、类方法。按照客户的人际风格把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型四类。多选题许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施，包括（）。A、购买情况B、购买方式C、购买地点D、购买频率E、购买金额【正确答案】ADE【答案解析】本题考查不同的客户分类方法。许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施；许多企业主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额。多选题在生命周期的形成期，适合配置的金融资产有（）。A、股票基金B、货币基金C、债券基金D、浮动收益类理财产品E、流

6、动性高的银行理财产品【正确答案】ABE【答案解析】本题考查生命周期与客户需求。形成期建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。多选题使用调查问卷工具的优点有（）。A、简便易行B、有的放矢C、容易量化D、有针对性E、客户接受度高【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查问卷调查。调查问卷工具的使用，其优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户；客户有时不愿意填写或不认真填写。单选题理财师开展工作最关键的环节是（）。A、全面深入了解客户B、认真履行工

7、作职责C、热情服务潜在客户D、全面提升售后服务【正确答案】A【答案解析】本题考查了解客户需求的重要性。全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。