贸易汇款培训课程.ppt

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1、贸易结算方式第五章：贸易汇款第一节国际结算方式概述一、国际结算方式的种类1、汇款方式(Remittance)2、跟单托收方式(DocumentaryCollection)3、跟单信用证方式(DocumentaryL/C)4、保函方式(LetterofGuarantee,简写L/G)二、结算方式应具备的条件1、须能保证比较安全、比较快捷地结清对外贸易中的债权债务。2、须能保证买卖双方的利益都能获得充分照顾。3、应能便于资金融通。顺汇和逆汇示意图付款人主动收款人资金信用工具收款人主动付款人信用工具资

2、金顺汇法逆汇法第二节汇款的种类汇款的概念汇款的当事人汇款的种类及程序一、汇款（Remittance）的概念也称国际汇兑或国外汇兑，是汇款人或债务人通过本国银行运用各种结算工具将款项付给国外收款人的一种结算方式，属于顺汇。二、汇款的当事人汇款人（Remitter）汇出行（RemittingBank）汇入行（PayingBank）收款人（PayeeorBeneficiary）三、汇款的种类及基本程序电汇汇款(TelegraphicTransfer,T/T)信汇汇款(MailTransfer,M/T)票汇

3、汇款（RemittancebyBanker’sDemandDraft,D/D）（一）电汇汇款的程序汇款人（债务人）汇入行汇出行收款人（债权人）①电汇申请书②电汇回执③电汇委托书④电汇通知书⑤收款人凭收据取款⑥付款⑦付讫借记通知书（二）信汇汇款的程序汇款人（债务人）汇入行汇出行收款人（债权人）①信汇申请书②信汇回执③信汇委托书④信汇通知书⑤收款人收据⑥付款⑦付讫借记通知书（三）票汇汇款的程序汇款人（债务人）汇入行汇出行收款人（债权人）①票汇申请书②银行即期汇票④银行即期汇票⑤付款⑥付讫借记通知书③银行

4、即期汇票结算工具传递方式是否通知收款人速度费用电汇电汇委托通知书银行电传是快高信汇信汇委托通知书银行邮递是慢较低票汇银行即期汇票汇票流通否灵活低区别分类（四）电汇、信汇、票汇三种方式比较（一）汇款人填写汇款申请书（二）交纳款项（三）汇出行缮制汇款凭证并发出（四）汇出行向汇入行拨交头寸1、帐户行之间的转帐2、非帐户行之间的转帐一、汇出汇款的办理程序第三节汇款的办理程序1、外汇管理局规定的对外付汇进口单位名录之内的企业；　　2、人民币支票（用于购买外汇或交付手续费）；　　3、有关批汇文件；　　4、

5、凭证或现汇帐户的支取凭条；　　5、填写业务申请书；　　6、提供国际收支申报表；　　7、填写贸易进口付汇核销单。客户办理汇出汇款的步骤客户办理汇款依据汇款单位按以下情况向银行提交有效凭证：1、贷到付款：正本合同、发票、进口货物报关单和运输单等；　　2、预付货款：正本合同、形式发票、核销单；　　3、转口贸易：正本合同、发票和出口货物报关单；　　4、支付资料费、技术费、信息费及支付专利权、著作权、商标、计算机软件等费用：正本合同或协议发票或单位负责人签字的说明书。　　5、支付出口项下佣金：出

6、口合同或佣金协议，结汇进账单。　　6、支付运输费、保险费、仓租费等贸易从属费用：贸易合同，运输单据或保险费单据等。　　7、出口项下对外追赔外汇：结汇进账单以及外管局冲减出口收汇核销证明或索赔协议等。二、汇入汇款的办理程序（一）审核付款指令1、密押或印鉴2、确认是由本行付款3、金额大小写一致4、头寸条款是否交待清楚（二）索偿头寸（三）执行付款客户办理汇入汇款业务的注意事项1、客户可在银行不同的业务部门办理开户、业务查询及有关问题的商洽解决；　2、出口收汇款项的结汇需要办理核销，客户可持核销单和汇

7、款通知书到银行办理相应的手续；　3、在汇款已解付的情况下，如款项在户名和帐号出现问题须加修改，应持书面联系函通知银行更正。汇款业务办理步骤1、电汇和信汇：银行收到汇入头寸，经审核无误后，根据外汇管理的有关规定，当天解付入账，收款人（客户）可在翌日收到回单；　2、票汇：收款单位向我行提示银行汇票，并背书、写明账号，经银行审核无误且印鉴相符（大额汇票须有出票行的加押电证实），则可于当天解付入账，翌日取回回单。银行为客户办理汇款解付的原则1、电汇最迟不超过2个工作日完成，信汇最迟不超过5个工作日完成；

8、2、汇款解付坚持“谁款谁收”的原则。对公司为收款人的，只能办理入账；收款人是私人的，须交验有效身份证件；3、坚持“有询必查、有查必复、电查电复、先内后外”的原则，电查在２个工作日内答复，函查在5个工作日内答复；4、坚持“为客户保密”的原则。（一）拨头寸1、头寸：汇款资金的调拨与偿付。2、拨头寸：汇出行办理汇出汇款业务，应及时将汇款金额拨交给其委托解付汇款的汇入行，这叫汇款的偿付，或俗称“拨头寸”。3、拨头寸的方法三、汇款头寸的调拨和退汇拨头寸的方法1、当汇入行在汇出行