保监厅函6号附件1.doc

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1、《家庭财产保险业务要素专项数据规范》等12个行业数据规范编制说明一、目的和意义保险业务要素数据规范从行业高度出发，以保险公司关键业务流程为出发点，全面梳理保险业务现状，力求实现全面记录保险业务要素信息和准确反映保险业务活动的目标。保险业务要素数据规范是覆盖寿险、健康险、意外险、财产险等险种的系列规范，采用“2+N”体系框架，包含人身险和财产险2个基础数据规范，支持跨险种的公共应用；在此基础上，扩展形成N个专项数据规范，适应分险种业务需求。首批5个数据规范已研制完成，并于2017年7月由保监会发布，包括人身险和财产险2个基础数据规范，以及意外险、健康险和农险3个

2、专项数据规范。为实现保险业务要素信息的全险种覆盖，保监会继续组织开展了家庭财产保险、企业财产保险、责任保险、信用保险、保证保险、货物运输保险、船舶保险、特殊风险保险、工程保险、机动车辆保险、人寿保险和年金保险等12个专项数据规范的研制工作，现已基本完成。保险业务要素数据规范对于支持保险监管信息化和行业信息共享平台建设，提升保险公司信息系统建设和数据管理水平的意义重大。一是可以助力保险监管信息化建设。通过6全面规范保险业务要素的定义、规则、规格等信息，从而统一不同保险公司对同一要素的语义理解，实现名称统一、定义统一、粒度统一，有利于改善非现场监管数据报送质量，助

3、力监管机构更有效地利用信息化手段加强监管、防范风险、补齐短板。二是可以支持保险公司信息系统建设。通过将保险业务经营管理活动中涉及的数据，以主题域、实体、数据项的形式进行抽象和整理，明确了数据实体间、数据实体与数据项间的关系，为已有系统改造、新系统建设提供参考。还可以从源头推动行业数据治理，提升行业数据质量，促进保险服务创新，激发市场活力。三是可以服务行业信息共享平台建设。通过数据实体展现要素的产生环节及其关系，用数据项释义要素的业务含义，用业务代码刻画要素的颗粒度信息，是行业信息共享平台建设的数据表素材，可以引导平台从入口把关数据质量，提高数据整合效率，推动价

4、值输出。二、编制原则（一）科学性原则保险业务要素数据规范力求科学反映保险业务经营要求，确保每一项规范与保险业务的客观规律相符。（二）合理性原则保险业务要素数据规范基于保险监管部门、保险公司、行业信息共享平台多方面调研，力求合理展现保险业务经营管理实际及发展趋势，确保规范与实际业务操作一致。（三）普遍性原则6保险业务要素数据规范由精通保险实务、数据模型和数据标准的保险公司专家队伍全程指导，在调阅有代表性保险公司的核心业务流程、核心系统数据字典基础上编制，力求真实记录和准确反映大多数保险公司的实际情况，确保规范的普遍适用性。三、工作过程（一）现状调研阶段（2017

5、年5月-2017年6月）针对12个险种的业务特点，以访谈、资料调阅等方式，通过调研太平洋财险、平安财险、阳光财险、众安保险、太平洋寿险和平安寿险等有代表性的保险公司及行业专家，了解各保险公司数据现状，同时与车险、保单登记等平台多次研讨，收集行业信息共享与应用需求，为规范研制工作提供输入。（二）模型设计阶段（2017年7月）按照BOR方法，将12个险种的业务活动分解为数据实体，业务要素信息映射为数据项，逐级推导、层层递进，从而明确数据项范围。在人身险、财产险两个基础数据规范的基础上，梳理各险种的数据实体间、数据实体与数据项之间的关系，通过聚类耦合等方法，形成数据

6、模型。（三）规范制定阶段（2017年8月）针对每个数据项，梳理其业务定义、值域等信息，形成数据项规范；针对代码类数据项，梳理其编码规则、业务含义、取值等信息，形成业务代码规范。6同时，对原有的8个主题进行扩充，增加合作方、服务2个主题，完善再保主题的人身险部分。而后，整合基础数据规范前期成果和专项数据规范特色内容，编制形成数据规范初稿。（四）专家研讨阶段（2017年9月-10月）在保监会支持下，充分利用行业智力资源，从保险公司征集55位精通保险业务、熟悉数据标准和数据模型的专家，分险种、分批次召开14场研讨会，集中研讨保险业务要素数据模型、数据项规范和业务代码

7、规范，使数据规范更贴近保险实务。（五）规范修订阶段（2017年11月-2017年12月）在认真研究专家意见的基础上，对12个数据规范的数据模型、数据项规范和业务代码规范进行修改、完善，形成征求意见稿。四、数据规范的主要内容及适用范围本批数据规范主要包括家庭财产保险、企业财产保险、责任保险、信用保险、保证保险、货物运输保险、船舶保险、特殊风险保险、工程保险、机动车辆保险、人寿保险和年金保险等12个专项数据规范。其中，家庭财产保险、企业财产保险等10个专项数据规范是在财产险基础数据规范的基础上，扩展了各险种的标的信息、信用限额信息、申报信息等；人寿保险和年金保险专

8、项数据规范是在人身险基础数据规范的基础