某上市集团资金管理方案.doc

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1、某上市集团资金管理方案　　[绝密Ⅰ]某集团资金管理方案某管理顾问有限公司二零一七年六月一日某管理顾问有限公司二零一七年六月一日[绝密]某集团资金管理方案考虑某集团的长远发展，特制订本方案本方案的宗旨是为了控制某集团及相关单位的资金流，便于资金的集中统一管理，对资金进行控制。　　本方案的宗旨是为了控制某集团及相关单位的资金流，便于资金的集中统一管理，对资金进行控制。　　一、配置软件主要建立一个资金网络管理模块，配置一套资金控制软件，各单位联网，并开通网上银行业务。　　二、关于细则　　1、合同的兑现、付款、质保金必须经过网上银行支付；　　

2、2、付款对方提供预警通知；　　3、付款之前对方提示付款通知；　　4、资金到账通过网上银行，授权划到集团本部；　　5、资金跟银行订立协议，不允许子公司停留，可有余额，但得授权；　　6、采购通过集团授权，网上支付。　　三、关于接口为了集团的长远发展，资金网络管理模块的建立，必须留有接口，包括预算接口、银行接口，其他根据发展需要预留接口。　　合同管理能够挂到接口，质保金按合同号管理。　　银行（网上银行）有接口，资金通过网上银行支出或汇入。　　四、关于管理细则（一）资金网络管理的参入单位、管理权限及管理方式　　1、资金网络管理是指为便于及时掌

3、握企业的资金信息，实现对资金的集中调度与管理，通过网络技术把企业内部复杂的资金流及时准确地集中起来的管理方式。　　资金网络管理分为资金信息内部网和资金调拨外部网（网上银行系统）两部分，资金信息内部网主要用于提供确实可信的资金信息数据；网上银行系统主要用于各单位间的资金调拨。　　2、资金网络管理参入单位包括某（集团）有限责任公司所属的全资子公司、控股公司和享有绝对控制权的参股公司及集团公司涉及资金管理的部分职能部门。　　3、集团总裁和经总裁授权的部门经理具有查询和调拨各单位网络资金的权限，各单位总经理只具有查询和使用本单位网络资金的权限

4、。　　4、各单位（指集团资金网络管理的各参入单位，以下同）资金网络实行总经理授权下的专人管理，各单位资金网络专管人员姓名、联系方式等信息报集团备案。　　（二）网络资金信息的数据管理　　1、各单位总经理授权的专管人员负责对本单位在资金信息内部网上公布的数据进行填报并及时予以更新，其它无关人员不得查阅。　　2、各单位应按照集团要求对资金信息内部网上的数据进行必要的说明，如倒贷、融资、销售回款、承兑移交、计划收入（支出）、主要产成品和原燃料库存、内部单位间结算等情况。　　（三）网络资金的账户管理　　1、各单位必须在集团公司指定的银行开立账户

5、，各种流动资金必须存入此账户，同时开通网上银行系统，并受集团总裁和总裁受权人员的监控。　　2、各单位原则上不得在非指定银行开立存款账户，如有特殊情况（如贷款和必须单独设立用于对外结算账户等）需在他行、他户存储资金的必须集团总裁审批。　　未经总裁批准擅自在他行、他户存储资金的，一经发现对该单位总经理处以1万元/次罚款，同时该户内的资金全额收缴到集团，不予退还。　　因地域限制等原因暂时未纳入到集团资金网络管理当中的子公司，由公司负责加快办理网络接入工作，所形成的销售回款，必须于收到货款24小时内汇入本公司本埠网络资金账户内。　　（四）网络

6、资金调拨管理　　1、根据集团实际资金状况，在确保各公司正常运转的前提下，财务总监按集团总裁指令直接调集各单位网上银行账户内的资金进行使用，使用完毕后原额返还到原账户。　　2、资金需求单位根据实际需求情况向集团提出资金需求申请，集团总裁同意后，财务总监根据各单位账面资金实有状况和生产经营状况提出资金建议，再经集团总裁审定确认，由财务总监下达资金调拨指令。　　3、资金调出单位必须对财务总监下达的资金调拨指令给予积极配合，完成调拨资金工作。　　资金调拨完成后，相关单位必须及时进行必要的操作和账务处理。　　4、各单位自行办理的网上银行资金划转

7、，按集团有关财务规定办理。　　（五）资金网络的安全管理　　1、各单位资金网络专管人员、网上银行业务操作人员必须严格保密，不得将资金信息内部网网址、登陆用户名和密码以及网上银行登录用户名、密码和电子令牌（密钥）等信息告诉他人，并对本人所掌握的用户密码要随时更换，以防止他人非法查阅或破译登陆。　　各单位网上银行密钥如有遗失必须及时报告相关领导或相关单位，并给予及时处理。　　各单位网上银行业务操作人员对所掌握的本单位及其它单位银行账号、开户行等信息也必须严格保密，不得向其他无关人员透露。　　2、各单位资金网络专管人员在登陆资金信息内部网查询

8、或更新数据后，必须对登陆计算机的登陆痕迹进行清理，防止他人借此登陆。　　3、根据资金变动情况，各单位网络资金专管人员要随时对网上数据进行及时更新，不得延误。　　同时，为防止网上数据丢失，各单位必须对已公布数据进行必要的存