汇兑大集中操作流程.doc

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1、一、网点业务操作流程（一）联网网点1.营业前的准备（1）查看新单式注意更新业务单式，包括各类汇款单、取款凭单、特殊业务申请书、取款通知单等单式。（2）柜员签到所有柜员通过密码方式签到，签到成功后，核对显示的机构号是否为本机构。柜员只有签到成功后才可进行其他操作。注：标准化数据中已设定的柜员不用做“柜员启用”。（3）柜员密码修改由于新系统柜员初始化密码的修改时限只有一天，因此，要求所有从业人员（包括市县、网点各级柜员）必须在切换后首先进行“柜员密码修改”操作（交易代码：902003）。各级主管要监督所有

2、柜员在第一时间内完成密码修改。（4）综合柜员领用尾箱在系统切换前，必须将各类凭证的实物发放到网点，重要空白凭证需与市县局进行顺号、号段及数量的清点确认。切换后首日，综合柜员操作“尾箱领用”（交易代码：901001），尾箱号输入“00”，尾箱结余现金根据上日结存现金输入，凭证种类不需录入。（5）综合柜员收到储蓄拨款6/6如果网点需要准备兑付金，综合柜员必须先手工填单（使用原单式不变）向储蓄借款，收到储蓄拨款后，综合柜员再办理“收到储蓄拨款”（交易代码：801002）。（6）综合柜员向上级机构请领重要空白

3、凭证综合柜员根据网点领到的实物凭证，在系统内办理“凭证请领”（交易代码：905006）。（7）综合柜员收到上级下发的重要空白凭证市县凭证管理员办理下发凭证交易后，及时告知网点，综合柜员在系统内办理“收到重要凭证”（交易代码：905008），上级发放凭证的发放单号可直接查询。（8）综合柜员办理“尾箱创建”由于系统内预设的柜员尾箱只有综合柜员尾箱，综合柜员办理“尾箱创建”（交易代码：901041），按照当日的营业窗口数量为普通柜员建立尾箱，从01号开始。（9）普通柜员领用尾箱普通柜员操作“尾箱领用”（交易

4、代码：901001），从01号尾箱开始，当班柜员按照综合柜员安排领用一个尾箱。尾箱结余现金输入“0”，凭证种类为空，不需要录入。（10）普通柜员领用现金如果普通柜员备兑金不足，操作“现金领用”（交易代码：901011），正确输入“请领金额”，由领用尾箱的综柜授权。（11）普通柜员领用凭证6/6如果普通柜员凭证不足，操作“领用凭证”（交易代码：905001），由领用尾箱的综柜授权。（12）通知单/回执打印有打印取款通知单权限的网点，由普通柜员操作“取款通知单的打印”（交易代码：106001）、“投递清单

5、打印”（交易代码：106003）、“取款通知单使用登记”（交易代码：905011）。所有网点均需打印回执，由普通柜员操作“回执打印”（交易代码：106004）、“投递清单打印”（交易代码：106003）。（13）普通柜员受理客户汇兑业务普通柜员按照《关于邮政汇兑大集中系统切换后过渡期业务操作注意事项的通知》要求办理汇兑业务，必要时向客户做好解释工作。注：普柜办理业务时，若需综柜授权，综柜是否领用尾箱与授权能否成功无关。2.营业中的操作注意事项（1）普通柜员临时离席营业中柜员临时离席，必须办理“临时签退

6、”（交易代码：902002）。（2）柜员强制签退6/6营业中由于系统或电力等原因造成柜员未做正式签退而退出机构，可逐级（即综合柜员强制签退普通柜员，支局长强制签退综合柜员，市县业务管理员强制签退支局长等等）进行“柜员强制签退”（交易代码：902011）。3）柜员级别查询柜员可通过“柜员信息查询”（交易代码：902020）进行本柜员级别的查询。4）营业中普通柜员尾箱现金超过规定的限额，则应操作“现金上缴”（交易代码：901012）。5）营业中普通柜员尾箱现金不足时，则应操作“现金领用”（交易代码：901

7、011）。6）营业中普通柜员尾箱凭证不足时，则应操作“领用凭证”（交易代码：905001）。7）网汇通卡销售。新系统的网汇通普通卡是无面额卡，按客户需求输入卡金额，支持客户使用现金、账户、支票、网银方式支付，售出时不收取汇费，可单笔或批量售出。3、营业日终（1）普通柜员轧账。营业终了，普通柜员进行轧账操作，轧账时可选择轧账类型，分为临时轧账、正式轧账（交易代码：901031）。临时轧账和正式轧账均无需授权。6/6柜员根据尾箱中金额、凭证等实物先进行临时轧账，核对相符后，根据各网点的要求进行现金上缴（交

8、易代码：901012）、支票上缴（交易代码：901022）、凭证上缴（交易代码：905002）等等。核对不符应查明原因，如当天不能查明原因，可办理长短款交易。上缴后，柜员做正式轧账，打印轧账单（交易代码：901031），轧账单可申请补打（交易代码：901033）。正式轧帐时普通柜员尾箱现金余额不得大于1000元，正式轧帐后不能办理与现金有关的交易。（2）普通柜员上缴尾箱、正式签退。普通柜员正式轧账成功后，必须进行“尾箱上缴”（交易代码：901002），普