关于银行内控管理手册的学习心得.doc

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1、关于内控管理手册的学习心得内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。商业银行面临着信用风险、操作风险、市场风险、声誉风险、监管风险、流动性风险等其他的风险，那么商业银行要想做到风险的事前控制，必须建立健全的内部控制体系。这是我在学习内控管理手册之后印象最深刻的几句话，确实，无论什么样的企业，只要它是个优秀的企业，它在内部系统中必定要有一个合理的控制系统，做到事前、事中、事后的控制，更别说银行是一个高风险的行业了。巴林银行倒闭、雷曼兄弟破产，类似这

2、样的事例，都在告诉我们，内部控制实效、小则导致风险案件、造成银行的被动局面、引起银行资金损失，大则可直接引起银行的破产，因此，作为新员工，我们要做到以下几点：1、提高对内部控制制度重要性的认识。培训以来，我们学习了“中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法”、员工手册的内容，考试也默写了十条禁令，这些“肌肉记忆”或许能够让我们在距离“雷池”2一步之遥的时候及时将我们拉回来，这也加强了银行从业人员的思想教育，有利于强化员工的制度观念和内控观念，让他们能够严格按制度和规程来处理每一笔业务，提高他们认真执行内部制度的自觉性。因此，加强对银行制度

3、的记忆和理解有助于更好地进行内控管理。2、认真贯彻落实省行对柜员合规操作的工作流程近年来，基层银行成为了犯罪分子洗钱的重灾区。为了应对各种潜在的风险，中国人民银行对柜员的操作流程有一系列的严格规定，而我们在办业务的时候，就要做到合规经营，不能为了业绩进行违规操作，更不能在发现客户业务办理异常时知情不报。再者，做到了解你的客户，绝对不是一句空话，这是一种从源头上杜绝违规的有效方法。3、发挥主观能动性，积极参与内控建设作为初出茅庐的大学生，社会经验不足，应该要警惕各种风险的出现，并学习如何去控制它。在以后的工作中，保持学生时代的学习和钻研

4、精神，努力工作的同时也要跳出单纯的机械操作，挖掘所从事岗位存在的控制缺陷，及时为银行内控体系的改善建言献策。内部控制机制作为一种在业务运营中时时监控和每个部门和岗位之间紧紧相连、相互制约的动态监督机制，它是以健全的规章制度为基础，以部门内部和岗位自身的自我约束、部门之间和岗位之间的相互牵制和制约，值得每一位新员工深究，探寻更有效的内控管理方法。2