现代金融业务试题汇总.doc

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1、一、名词解释（每小题4分，共20分）1．金融市场：是指货币资金融通和金融工具的场所与行为的总和。2．国际收支：是指一国在一定时期内所发生的国际交易的全部记录。3．表外业务：指那些不会引起资产负债表内业务变化，却可以为商业银行带来收入或减少风险的业务活动。4．抵押贷款：抵押是指债务人在法律上把财产所有权转让给债权人，但债权人并不占有财产，以财产担保的债务一经偿付，财产所有权的转让即告结束。借款人在法律上把自己财产所有权作为抵押而取得的银行贷款称为抵押贷款。5．打包贷款：是银行对信用证项下的出口商生产进料、加工、包装运输的资金需要而发放的专项贷款。原保险与再保险：前者是

2、指保险人与投保人之间通过订立保险合同而建立的一种保险关系的保险。后者是指保险人在原保险合同基础上，通过签订合同，将其所承保的部分风险和责任转给其他保险人的保险。认股权证交易：认股权证是股份公司发行的、能够按照特定的价格、在特定的时间内购买一定数量该公司股票的选择权凭证。从内容上看，认股权证具有期权的性质。认股权证的交易既可以在证券交易所内进行，也可以在场外交易市场上进行。利率市场化：是指利率的数量结构、期限结构和风险结构由交易主体自主决定，中央银行调控基准利率来间接影响市场利率从而实现货币政策目标。可转让定期存单：可转让定期存单是指存款人将资金按某一固定利率和期限存

3、入银行并获得可在市场上转让买卖的存单形式凭证。可转让定期存单是在1961年由美国纽约花旗银行首创的。股票价格指数期货：是参加交易的买卖双方将某种股票价格指数作为“商品”在交易所内以公开竞价的方式买卖这种“商品”的期货合约，并在未来某一交割日之前进行对冲或按成交价在交割日进行现金结算的一种期货交易。货币政策：是指中央银行为实现给定的经济目标，运用各种工具调节货币供给和利率所采取的方针和措施的总和。指数存款证：是商业银行在通货膨胀下为保证客户的储蓄定期存款不贬值而推出的存款帐户。可转让定期存单：可转让定期存单是指存款人将资金按某一固定利率和期限存入银行并获得可在市场上转

4、让买卖的存单形式凭证。可转让定期存单是在1961年由美国纽约花旗银行首创的。金融衍生品：金融衍生品是金融创新的产物，是在货币、利率、股票、商品等基础性金融工具的基础上派生而来的，其自身是不能独立存在的，价值很大程度上取决于基础性金融工具。金融衍生品主要包括货币衍生品、利率衍生品、股票衍生品以及商品衍生品四大类。流动性比率管理：流动性比率管理是指为了限制商业银行等金融机构的信用扩张，中央银行通过规定它们的流动资产对存款的比率，来限制其长期放款和投资，以及实现维护银行业稳健经营的目标。期货的套利交易：期货的套利交易：即期货的套期图利，简称套利。它是指交易者同时买进和卖出

5、两种相关的期货合约，此后一段时间再将其手中合约同时对冲，从两种合约的相对价格变化中获利。证券承销商：证券承销商是按照承销合同为发行者包销或代销证券的证券经营机构，主要有商业银行、证券公司、基金管理公司等代位求偿原则：代位求偿是因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内取代被保险人的地位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。中间业务：中间业务即商业银行较多地以中间人的身份替客户办理收付和其他委托事项，提供各类金融服务并收取手续费的业务。它是不构成商业银行资产负债表表内资产、表内负债、形成银行非利息收入的业务。金融监管：

6、金融监管是指金融主管当局依据国家法律法规的授权对金融业实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。证券投资基金：证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，它通过发行基金证券，集中不特定投资者的资金，委托专业的基金管理公司进行证券资产的投资管理，按照投资组合原理投资于证券，以获得投资收益和资本增值为投资目标，投资收益按投资者出资份额共享，投资风险由投资者共担的资本集合体。1、银行信用：是银行及其他金融机构以货币形式，通过存款、贷款等业务活动提供的信用。它是现代经济生活中的主导信用形式。2、经济组织存款：经济组织存款也称对公存款，是指商业银行以信用方式

7、吸收的企事业单位的存款。有广义与狭义之分，广义的对公存款包括经济组织存款和财政性存款两部分，狭义的对公存款不包括财政性存款。3、证券交易所：是由经纪人、证券商组成，进行证券集中交易的有形的公开的市场，是二级市场的主体。4、保险标的：保险标的是指保险合同双方当事人的权利与义务所共同指向的对象，即作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体。5、国际储备：国际储备是一国货币当局可用于干预外汇市场，平衡国际收支逆差的资产。主要包括黄金储备、外汇储备、普通提款权和特别提款权.6、流动性比率管理：是指为了限制商业银行等金融机构的信用扩张，中央银行通过规定它们的流动资产