1、一、单选题（共4题，每题4分）1、（ ）是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。A.存款B.借款C.负债D.定金A B C D 2、（ ）是债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格之间的比率。A.持有期收益率B.到期收益率C.名义利率D.实际利率A B C D 3、（ ）是风险管理的最基本要求。A.有效识别风险B.风险计量C.风险监测D.风险控制A B C D 4、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。这体现了内部控制的（ ）原则。A.全面
2、性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.独立性原则A B C D 二、判断题（共4题，每题4分）1、商业银行的内部控制包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正五个方面。（ ）对 错 2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（ ）对 错 3、中观层面的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化，具体包括银行技术创新、产品创新以及制度创新。（ ）对 错 4、除活期存款在每季结息日时
