小额贷款公司部门机构设置及职责.doc

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1、部门机构设置及职责一、综合财务部职责综合财务部的工作职责是人事文秘、宣传、后勤、财务核算和档案管理、贷款风险防范。人力配置是经理一人,般工作人员三人。具体负责工作是：(-)人事后勤1、负责公司重要文件、规章制度、年度计划和工作办法的制定。负责相关文件的起草、会签、呈报及各类资料的立卷和归档管理。2、负责公司的人事管理，对公司人员实施工作考核，落实公司人员的各项工资福利手续。3、负责公司对外宣传，形象设计，策划交流等，树立良好的公司形象。4、负责后勤保障，车辆管理。5、负责管理好公司的网络系统，保障公司

2、局域网正常安全运转。(-)财务会计核算1、负责编制公司的财务会计年度计划、报告和管理制度并督促实施。2、负责办理各种税金的申报、调整、解缴，办理其它涉税事宜，员工工资的管理，各项提留的提取和管理，其他财务监测控制项目的计划和考核，以及本公司业务经营核算。3、负责公司所用经营活动的会计核算凭证的购置，搞好会计监督工作，严格审查费用开支范围和标准。4、负责公司融资业务，提出融资计划和方案。5、负责公司会计档案管理及合同，协议、有价单证抵押凭证的管理。（三）贷款风险的防范1制定公司风险管理规章制度和办法，制

3、定与合作单位的合作协议。2负责对贷款业务部门送审贷款业务资料、风险分类初分认定进行审查，对公司贷款合同、协议文本进行法律审查。3负责公司贷款评审委员会办公室日常工作，提请召开贷审会议，核实参加会议人员资格，确认参会人员是否达到规定人数，组织当场投票和双人计票工作。4按业务规程督促业务部门贷后跟踪检查和定期检查,监督贷款项目的审批条件的落实情况。对金额较大的贷款在1、负责编制公司的财务会计年度计划、报告和管理制度并督促实施。2、负责办理各种税金的申报、调整、解缴，办理其它涉税事宜，员工工资的管理，各项提

4、留的提取和管理，其他财务监测控制项目的计划和考核，以及本公司业务经营核算。3、负责公司所用经营活动的会计核算凭证的购置，搞好会计监督工作，严格审查费用开支范围和标准。4、负责公司融资业务，提出融资计划和方案。5、负责公司会计档案管理及合同，协议、有价单证抵押凭证的管理。（三）贷款风险的防范1制定公司风险管理规章制度和办法，制定与合作单位的合作协议。2负责对贷款业务部门送审贷款业务资料、风险分类初分认定进行审查，对公司贷款合同、协议文本进行法律审查。3负责公司贷款评审委员会办公室日常工作，提请召开贷审会

5、议，核实参加会议人员资格，确认参会人员是否达到规定人数，组织当场投票和双人计票工作。4按业务规程督促业务部门贷后跟踪检查和定期检查,监督贷款项目的审批条件的落实情况。对金额较大的贷款在业务部门配合下，进行现场检查监督。5在业务部门配合下，负责对不良贷款的资产保全和诉讼工作。6负责对不良贷款的追偿工作，制定风险转化方案，最大限度减少公司损失，保障公司利益。二、客户经营部门工作职责客户经营部门主要工作职责是负责贷款项目的营销、贷前调查、贷后检查、贷款发放和收回。人力配置是部门经理一人，客户经理三人。具体负

6、责工作是:1制定公司贷款业务发展规划，编写贷款业务宣传资料。2负责贷款业务的营销工作，及时了解掌握经济发展状况，以促进公司贷款业务的发展。3负责贷款业务的受理,贷款项目的初审及尽职调查,贷款合同的签订，贷款担保措施的落实，贷款利率，贷后管理，贷款利息和本金的收回等全过程工作。4负责贷款业务的统计工作，按月向各位高管及综合财务部报送贷款业务报表和分析报告。5及时了解国家对相关行业的政策变化情况，定期或不定期做出有关行业的分析报告供贷款决策参考。