电子签名合同简介.ppt

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1、电子签名合同简介经纪业务部2011年9月背景中国证券业协会《证券公司集合资产管理电子签名合同试点指引》业内同行：国信、东方、光大等华安理财二号电子签名合同集合计划电子签名合同是集合计划委托人、管理人和托管人之间通过电子信息网络以电子形式达成的集合资产管理合同简便客户签署操作流程；降低销售机构和管理人合同管理成本；提高销售机构、托管人和管理人之间合同流转效率；规范合同管理，提高合同安全，防止合同错签、漏签、遗失等合同管理问题。中国结算推广机构托管人管理人提供电子合同流转服务提供电子合同查询服务提供投资者网络查询合同服务进行投资者身份认证接受投资者签署电子合同收集和上传电子合同数据下载

2、需补正电子合同数据作补正下载待确认电子合同数据审核电子合同数据上传确认后电子合同数据下载待确认电子合同数据审核电子合同数据上传审核后电子合同数据基本流程基本流程：风险评估->开立TA账户->签署《电子签名约定书》->添加电子签名权限->签署电子风险揭示书和电子合同参与集合理财计划管理人跟托管人审核登记结算部将电子签名合同数据传至中登公司，管理人跟托管人在中登系统中下载数据审核，并将结果回传中登公司系统审核通过审核未通过：营业部办理补正签署相关要求管理人、推广机构应按照有关规定对委托人的风险承受能力进行测评默认型、放弃评估型新客户客户风险评测结果与集合资产管理计划的风险等级不匹配时，

3、系统将提示客户风险承受能力不适合参与该产品，如客户坚持参与，则点击坚持参与的“确定”按钮委托人需签署电子签名约定书（纸质），方可办理相关电子签名合同业务委托人可在网上交易系统和柜台系统签署电子签名合同委托人在签署电子签名合同后方可参与集合理财计划签署-cont电子签名权限给客户赋权e加权页面在账户系统“资金账户修改”中使用电子签名签署电子风险揭示书跟电子合同网上交易客户端积极引导客户在网上交易端办理阅读集合资产管理计划电子化风险揭示书，点击同意后继续阅读集合资产管理计划电子化的资产管理合同，点击同意，进入签署界面，点击“确定”按钮，完成电子合同的签署柜台系统端“产品-场外基金-电子

4、合同-电子合同签署”中填写客户资料将风险揭示书选项选为已签署电子风险揭示书，点确定成功审核上传数据每个交易日收市后登记结算部：上传至中登系统下载并审核资产管理部、托管机构时间：一般在T+1日中午审核内容：账号、证件号、委托人名称等审核前提：客户已购买集合理财产品下载并查看审核结果登记结算部次日下午下载包含审核结果的数据包并导入柜台系统补正时间：次日下午根据审核未通过的原因做相关处理营业部登录柜台系统，查询电子合同数据结果审核未通过的数据，做相应的补正上传的电子签名合同数据与中登的留存数据不一致电子合同申请不通过仅代表客户电子合同签约信息不规范扫描扫描文件业务表单：电子签名约定书身份

5、证复印件头像存量客户：手动新客户：直接弹出采集头像的菜单常见问题1、客户开户失败，电子合同需要重新签署吗？不需要，只需要客户重新开立TA账户即可，因为柜台系统只有等客户TA账户确认后，才会把客户签署的电子签名合同数据发到中登平台2、电子合同签订之后可以撤单吗？电子合同签订之后是不可以撤销的，只有申购此理财产品之后，客户在做赎回全部该产品之后就会把电子合同删除，若没有全部赎回，则电子合同仍旧存在3、客户电子合同签署失败，需怎样进行补正重签？客户电子签名合同失败，基本原因是柜台系统中客户资料与中登公司系统中客户资料不一致造成的。根据合同失败原因，比如身份证不一致，地址不一致等，联系客户

6、，进行客户资料修改操作TheEnd!