跨行汇款及往账异常处理业务.ppt

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1、公司业务系统2.0跨行汇款及往账异常处理业务操作说明主要内容业务功能介绍业务处理流程系统操作跨行汇款及往账异常处理业务交易列表交易名称交易代码实时付款310101普通付款310103来账手工处理310201小额支付往账登记簿查询310134小额支付来账登记簿查询310135大额支付往账登记簿查询310144大额支付来账登记簿查询310145大额往账业务状态业务登记簿查询310149行内/大额/小额报文打印310115业务功能介绍—实时付款（310101）本交易用于办理通过大额支付系统支付的跨行支付业务。业务处理流程—实时付款

2、该交易属于前台受理后台处理模式业务处理流程-前台受理后台处理模式凭证扫描：实时付款交易系统录入完成后，扫描相关银行票证（如电汇凭证或其他银行票证）。扫描后将凭证影像和录入信息核对确认完毕后提交至集中处理中心。前台柜员扫描凭证结束，核对确认后发送至集中处理中心。集中处理中心收到前台上传的凭证影和录入信息分别由凭证录入员、账务处理员、账务复核员进行核对，核对无误后，由前台柜员打印凭证，如果有误，则返回前台柜员重新录入。凭证打印：系统提示“交易成功”并生成“内部通用凭证”、“业务收费凭证”由前台柜员进行打印。业务处理流程—前台受理后台

3、处理模式（二）后台凭证录入员进行录入（三）后台账务处理员进行处理（四）后台账务复核员进行复核（五）前台柜员打印凭证（一）前台受理、扫描凭证系统操作—实时付款输入界面实时付款输出界面-交易成功打印界面业务功能介绍—实时付款支持的交易类别：现金和转账注：现金仅针对个人客户现金时做一步“网点现金收款（380101）”产生现金销账编号（现金待销账登记簿110041可查询）注：网点现金收款时业务种类要选择其他业务，现金存款适用于活期现金存款业务业务功能介绍—实时付款若金额低于5万走实时付款时可以选加急标志国库汇款：逐笔缴税，批量缴税则在会

4、计清算平台处理系统操作—大额支付往账登记簿输入界面大额支付往账登记簿输出界面大额支付往账登记簿导出数据界面大额支付往账登记簿打印过滤界面系统操作—大额支付来账登记簿查询输入界面大额支付来账登记簿查询输出界面大额支付来账登记簿导出数据界面大额支付来账登记簿打印过滤界面业务功能介绍—普通付款（310103）本交易用于办理通过小额支付系统由付款人发起的主动付款业务。业务处理流程—普通付款该交易属于前台受理后台处理模式系统操作—普通付款输入界面初始界面普通付款输出界面—交易成功打印界面系统操作—小额支付往账登记簿输入界面小额支付往账登记

5、簿输出界面小额支付来账登记簿输入界面小额支付来账登记簿输出界面业务功能介绍—来账手工处理（310201）本交易用于异常来往账手工处理挂账。业务处理流程—来账手工处理该交易属于前台分散处理模式业务处理流程—来账手工处理从树形菜单选择来账手工处理交易（310201）在查询界面输入相关要素，点击执行按钮，进入查询列表界面；在查询列表界面选中一条或多条记录，点击保存数据按钮，保存数据到本地；在查询列表界面选中一条或多条记录，点击打印按钮，打印成功；在查询列表界面选中一条记录，点击修改按钮，对异常来往账进行处理。来账手工处理输入界面来账手

6、工处理输出界面来账手工处理—来账挂账输入界面来账手工处理—往账被退汇输入界面来账手工处理—交易成功输出界面业务功能介绍—大额往账状态查询310149本交易用于查询大额支付往账业务状态查询业务的信息。大额往账状态查询登记簿输入界面大额往账状态查询登记簿输出界面业务功能介绍—行内/大额/小额报文打印该交易属于前台分散处理模式业务功能介绍—报文打印（310115）n本交易用于打印当前行内、大额和小额三种途径收到的未打印的来账，分财务类和事物类。注：涉及到打印的交易还有110068客户回单打印、310123往账凭证打印行内/大额/小额报

7、文打印输入界面行内/大额/小额报文打印交易成功打印界面集中处理模式集中处理中心凭证录入员：根据切片影像进行录入集中处理中心结算处理员：对凭证和交易信息进行审核。若为前台录入错误，则输入拒绝原因，点击“返回前台”按钮，将交易返回至前台。若为凭证录入员录入错误，则点击“重新发送”按钮，将交易随机重新发送至凭证录入员重新录入。结算处理员也可以直接修改不一致数据，直接修改后，点击“提交”按钮，将该笔交易发送给结算主管，由结算主管授权。集中处理模式集中处理中心账务复核员：复核前台受理柜员及凭证录入员所录入的数据是否准确，与业务单据是否一致

8、。账务复核员查询自己的待办业务，选择一笔待复核的交易，系统自动回显已录入的除待复核域的全部信息。若复核成功，则提示交易成功；若复核不成功，提交后，系统自动提示复核不成功，并回显复核不通过的域的具体信息。若为账务复核员复核录入错误，账务复核员可以修改录入的信息并重