金融违法行为处罚办法(15).doc

《金融违法行为处罚办法(15).doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法金融违法行为处罚办法《金融违法行为处罚办法》已经1999年1月14日国务院第13次常务会议通过，现予发布施行。　　第一条 为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定本办法。　　第二条 金融机构违反国家有关金融管理规定，有关法律、行政法规处罚规定的，依

2、照其规定给予处罚；有关法律、行政法规位作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。　　本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作杜、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。　　第三条 本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定；但是本办法第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关决定。　　金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在任何金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得得任用，并

3、在全国性报纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受到撤职的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。　　本办法所高级管理人员，是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长；主任、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理等。　　第四条 金融机构

4、的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然当依法追究责任。　　第五条 金融机构设立、合并、撤消分支机构或者代表机构的，应当经中国人民批准。　　未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤消分支机构或者代表机构的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该全融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。　　第六条 金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准：　　（－）变更名称；　　（二）变更注册资本；　　（三）变更机构所在地

5、；　　（四）更换高经营理人员；　　（五）中国人民银行现定的其他变更、更换情形。　　金融机构来经中国人民银行批推；有前款所列情形之一的，给予警告，井处1万元以上10万元以下的罚款；有前款第（四）项所列情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。　　第七条 金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经中因人民银行批准。涉及国有股权变动的．并应当按照规定经财政部内批准。　　未经依法批准，金融机构遣自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法

6、所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。　　第八条 金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。　　金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之五以上百分之十以下的罚款；对该金融机构直接向出的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负大的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的．吊销该金融机构的经营金融业务许可征；构成虚假出资，抽逃出资罪或者其他罪

7、的，依法追究刑事责任。　　第九条 金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动。　　金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得．并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。　　第十条 金融机构的代表机构不得经营金融业务。　　金融机构的代表

8、机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，撤销该代表机构。　　第十一条 金融机构不得以下列方式从事外经营行为：　　（一）办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映。　　（二）将存款与货款等不同业务在同一账户内轧差处理；　　（三）经营收