融资业务手册(睿丰.睿富.睿盈).ppt

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1、质押融资系列产品睿丰/睿富/睿盈2010.08.平安信托有限责任公司CHINAPINGANTRUSTCO.,LTD.目录产品结构与要素产品结构产品要素业务标准与注意事项睿丰睿富睿盈业务操作流程合同及相关文本睿富标准操作流程睿富材料清单产品结构与要素产品结构睿丰睿富睿盈股票质押股票大宗交易卖出及回购信托受益权转让及回购1.2.3.信托计划融资方放款质押监控信托计划融资方放款还款卖出买回信托计划融资方放款还款转让转让产品结构与要素信托计划融资方放款资金方买产品信托计划融资方乙放款资金方B买产品资金方A资金方C融资方甲融资方丙资金方X……融资方某……*由于是多对多，资金方并不需

2、要知道其对应的具体是什么股票质押做融资，我们也不会在文本材料中披露。产品结构产品要素(融资方)产品结构与要素*融资利率会依据市场情况发生变化，请注意在报价前先咨询总部同事睿丰睿富睿盈质押标的物约770支股票约1300支股票证券TOT(Feeder)投资精英投顾其他产品(少部分除外)融资额≥3000万元≥200万元≥100万元≥200万元期限6个月~2年6个月~2年6个月~2年质押率≤50%(视股票质量、融资期限)≤70%(视股票质量、融资期限)≤65%预警线/平仓线原则上150%/130%以产品部评估值为准(视股票质量、融资期限)以产品部评估值为准(视质押标的质量、融资期

3、限)融资利率*(年化)6个月：6.5%~8%6个月～1年：8%~10%1年~2年：10%~12%6个月：10%6个月～1年：12%~15%1年~2年：13%~17%6个月：10%6个月～1年：12%~15%1年~2年：13%~17%产品要素(资金方)产品结构与要素睿丰睿富睿盈6个月期一事一议(一定程度可参考睿富、睿盈)5%/年5%/年一年期7%/年7%/年一年以上8%/年8%/年目录产品结构与要素产品结构产品要素业务标准与注意事项睿丰睿富睿盈业务操作流程合同及相关文本睿富标准操作流程睿富材料清单在业务上报前……原则上，我们只做流通股质押。原则之外的……首先判断：这个股票是

4、流通股吗？某股票的质押时间为两年，虽然现在是非流通股，但是在半年后即会解禁。——注意此时条件会很苛刻暂无其他例外。业务标准与注意事项睿丰1.业务标准与注意事项请查阅《按图索骥手册(睿丰)》我们给出了770支可质押股票的具体名称，及对应的质押率。可供大家做参考和初判。此手册名单和相关数据会根据市场的变化不断更新。由于证券市场瞬息万变，表格中的数据仅供参考，最终要素须以产品部实际评估为准。如果标的股票不在清单中，但是业务员认为有足够理由(如质押率非常低、融资规模小、融资期限短等)，也可上报产品部，我们将做人工评估。首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？在业务

5、上报前……睿丰1.业务标准与注意事项首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？再次判断：质押票值有没有超标？请继续查阅《按图索骥手册(睿丰)》我们要求质押物的总价值不能高于该股票市值的5%。手册中已经列出了最高质押票值，大家可依据此判断。在业务上报前……睿丰1.业务标准与注意事项首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？再次判断：质押票值有没有超标？最后再看：质押率、预警线、平仓线客户是否能接受？融资额是不是超过3000万了？我们的融资利率，客户是否能接受？如果都OK了……可以与产品部联系了，我们会帮你开展此业务。在业务上报前……睿丰1.业

6、务标准与注意事项我们只接受流通股。没有例外！首先判断：这个股票是流通股吗？在业务上报前……睿富2.请查阅《按图索骥手册(睿富)》首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？业务标准与注意事项我们给出了1300支可质押股票的具体名称，及对应期限下的质押率。可供大家做参考和初判。此手册名单和相关数据会根据市场的变化不断更新。由于证券市场瞬息万变，表格中的数据仅供参考，最终要素须以产品部实际评估为准。如果标的股票不在清单中，但是业务员认为有足够理由(如质押率非常低、融资规模小、融资期限短等)，也可上报产品部，我们将做人工评估。在业务上报前……睿富2.首先判断：这个股

7、票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？最后判断：质押率客户是否能接受？我们的融资利率，客户是否能接受？融资额是否超过200万？客户要先缴纳质押物价格的10%做为保证金，客户知晓了吗？业务标准与注意事项如果都OK了……请与产品部联系，我们会计算出预警线/平仓线，请就此与客户做好沟通。开始相关操作流程。在业务上报前……睿富2.业务标准与注意事项我们接受证券TOT的Feeder，如：黄金优选X期X号双核动力X期X号黄金组合X期X号我们还接受黄金优选系列投顾的其他信托产品，如：淡水泉二期新价值一期等等暂时