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《2015电大个人理财形成性考核一参考答案.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、个人理财形成性考核一一. 单选题 （共10题,共6分）1. 1,( )是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望. （0.6分）A.理财目标B.投资目标C.理财目的D.投资目的 ☆考生答案：A ★考生得分：0.6 分 评语：2. 7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在( )的变化上. （0.6分）A.收入B.现金流量C.支出D.结余 ☆考生答案：B ★考生得分：0.6 分 评语：3. 10,制订个人理财目标的基本原则之一是,将( )作为必须实现
2、的理财目标. （0.6分）A.个人风险管理B.长期投资目标C.预留现金储备D.短期投资目标 ☆考生答案：C ★考生得分：0.6 分 评语：...4. 8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有( ). （0.6分）A.真实性B.准确性C.现实性D.可行性 ☆考生答案：C ★考生得分：0.6 分 评语：5. 4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( ). （0.6
3、分）A.依据B.签证C.证据D.信息 ☆考生答案：A ★考生得分：0.6 分 评语：6. 2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额. （0.6分）A.保险公司B.保险产品C.受益人D.保险代理人 ☆考生答案：B ★考生得分：0.6 分 评语：7. 9、以下国内机构中无法提供理财服务的是( ). （0.6分）...A.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所 ☆考生答案：D ★考生得分：0.6 分 评语：8. 5,
4、财务信息是指客户目前的( ),资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况. （0.6分）A.收入总额B.收支情况C.支出情况D.收支平衡 ☆考生答案：B ★考生得分：0.6 分 评语：9. 3,( )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币. （0.6分）A.卡类理财产品B.外汇理财产品C.人民币投资人民币收益理财产品D.人民币投资外币收益理财产品 ☆考生答案：D ★考生得分：0.6 分 评语：10. 6,客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证
5、财务状况的( ). （0.6分）A.安全B.增加C.稳定...D.增值 ☆考生答案：A ★考生得分：0.6 分 评语：二. 多选题 （共10题,共8分）1. 3、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（ ） （0.8分）A.A、保守型B.B、轻度保守型C.C、中立型D.D、轻度进取型E.E、进取型 ☆考生答案：C,D,E ★考生得分：0.8 分 评语：2. 9、总量是反映整个国民经济活动的经济变量，既包括总和量
6、，如国内生产总值等，也包括：（ ） （0.8分）A.平均量B.单位量C.价格水平D.价值水平 ☆考生答案：A,C ★考生得分：0.8 分 评语：3. 1、人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:( ). （0.8分）A.消费支出的合理B.个人财富的增加C.生活期望的满足D.个人财务的安全...E.退休和身后财产的积累 ☆考生答案：A,B,C,D ★考生得分：0.8 分 评语：4. 4、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人
7、寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括（ ） （0.8分）A.A、旅游支出B.B、衣物家具购置费C.C、投资基金D.D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出 ☆考生答案：A,B,D ★考生得分：0.8 分 评语：5. 5、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成：（ ） （0.8分）A.A、现金与现金等价物B.B、其他金融资产C.C、其他
8、个人资产D.D、固定资产 ☆考生答案：A,B,C ★考生得分：0.8 分 评语：6. 6、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被可被分为（ ） （0.8分）A.短期负债B.中期负债C.中长期负债...D.长期负债 ☆考生答案：A,B,D ★考生得分
