银行职业操守抢答题.doc

《银行职业操守抢答题.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、1．银行业从业人员职业操守的（      ）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素养和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康进展。2．银行业从业人员应当具备岗位所需的（        ）、资格与能力。3．银行业从业人员应当保守所在机构的（          ），爱护客户信息和隐私。4．银行业从业人员应当遵守反洗钞票有关规定，熟知银行承担的反洗钞票义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（              ）。5．银行业

2、从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（          47/47）的信息。6．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在同意的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（                ）。7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在

3、机构的（          ）。8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督治理部门直至（              ）举报。9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或（                ）。10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（      ）的原则。二、推断题（15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X

4、）1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。（    ）2.银行业从业人员应当严格要求自己。（    47/47）3.银行业从业人员应当勤勉慎重，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。（      ）4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私爱护的规定，透露任何客户资料和交易信息。（  ）5.银行业从业人员应当坚持老实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益

5、爱护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。（      ）6.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方操纵使用等情况。（      ）7.银行业从业人员对客户提出的问题应当本着老实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，但能够向客户做出承诺或保证。（      ）8.银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。（   47/47   ）9.银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团

6、队精神，共同制造，共同进步，分享专业知识和工作经验。（      ）10.银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。（        ）11.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，能够按照正常渠道反映和申诉。（        ）12.银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。（      ）13.银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并老实记录，不得向所在机构申报真实费用

7、。（        ）14.银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。（        ）15.银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。（      47/47）三、单项选择题（20分，共20题，每题1分，每题仅有一个正确选项）1.银行业从业人员应当遵守法律法规、          规范以及所在机构的规章制度。（  

8、    ）（A）行业自律（B）统一治理（C）集中治理2.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、          规定。（      ）（A）外汇监管（B）外交监管（C）内部监管3.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当      、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对临时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心讲明情况，取得