农村合作金融机构员工合规文化建设知识读本.doc

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1、合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那么合规风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守高标准的道徳行为准则，那么该银行合规风险的管理是最为有效的。董事会和高级管理层应采取一系列措施，推进银行的组织文化建设，促使所有员工包括高层管理人员在刃:展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时•，应严格遵循合规原则，而合规部门则丿应支持管理部门以职业操守为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的企业治理环境。企业的凝聚力、向心力大大加强，一个制度完善、机

2、制灵活、组织合理、执行有力的团队才能使金融企业快速、稳健地发展。加强合规文化建设，是建立长效发展机制的需要，要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。银行是典型的风险管理型企业，其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴，经营过稈就是管理风险的过程。这就要求银行必须改变粗放式管理的方式，建立一套有效管理各类风险的职业行为规范和方法,而且在银行内部，要形成浓厚的合规文化，做到人人合规。所有员工都要有足够的职业精神、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范，银行内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理

3、所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成全新的屮国银行业经营管理的合规文化。这木身就是银行合规风险管理机制的建设过程，这种合规文化的形成，对于银行有效管理至关重要。木书采用了问答形式，力求体现出新颖性和实用性。在内容上，从静态的角度看是宏观到微观，从实践总结到理论阐述，深入银行合规文化多个层面，从而达到体系完整，重点突出，观点鲜明。力求毎位金融机构员丁通过学习合规文化知识成为合规文化建设的侣导者、策划者、推动者。在木书的编写过稈屮，我们参考了大量的文献资料并吸收了相关研究成果，在此表示诚挚的感谢。由于作者水平有限，书中难免存在错谋和疏漏Z处，敬请读者批评指正。

4、日录笫1章商业银行合规风险管理文化1—1合规指的是什么？1-2商业银行合规的含义是什么？1—3商业银行合规有哪些具体依据范围？1—4商业银行合规具有哪些特性？1-5国际银行业合规风险建设的新动态是什么？1—6有关合规的误区有哪些？1—7有效的合规管理方案应当符合哪些要件？1—8合规的必要性有哪些？1-9什么是商业银行合规风险？1—10商业银行合规风险有哪些特性？1-11商业银行合规风险产生的原因是什么？1—12商业银行出现合规风险有哪些后果？1—13合规风险管理的概念是什么？1—14合规风险管理有哪些主要特征？1—15合规风险管理的基木原则是什么？1-16合规创造价值体现在哪几个方面

5、？1-17合规风险管理理念的含义是什么？1—18合规风险管理理念的作用是什么？1—19商业银行的合规风险管理所面临的环境具体表现在哪些方血?1—20什么是商业银行的风险管理目标及主要内容？1—21创建先进合规风险管理理念应符合哪些要求？1—22合规风险管理政策指的是什么？1—23合规风险管理政策有什么作用？1-24合规风险管理政策主要有哪些内容？1—25如何制定合规风险管理政策？1—26实施合规风险管理政策应需要什么样的条件？1—27合规风险管理文化指的是什么？1—28合规风险管理文化主要由哪儿个层面组成？1-29合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用？1-30健康的合规文化主要有

6、什么特征？1-31中国商业银行合规文化有怎样的状况？1—32如何培育合规文化？笫2章商业银行合规风险管理体系建设2—1合规风险管理体系的概念是什么？2—2合规风险管理体系建设主要依据是什么？2-3如何建设实施合规风险管理体系？2—4在构建合规风险管理体系时应处理好哪些问题？2—5构建合规风险管理体系应遵循哪几个基木原则？2—6建立有序、高效的纟R织体系，应遵循的原则有哪些?1—7我国商业银行亟须加强合规管理体系建设的必要性是什么？1—8银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么？1—9什么是商业银行的合规风险？1—10商业银行合规风险监测的主要内容是什么？1-11什么是商业银行风险？1-

7、12商业银行风险的成因是什么？1-13传统银行风险有哪些？1—14合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的？1-15商业银行合规管理的定义是什么？1-16构建合规风险管理体系的重要性是什么？1—17构建合规风险管理机制的有效途径是什么？1—18流稈银行的内涵是什么？1—19为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行？1-20流程银行的木质与特征有哪些？1—21商业银行合规风险管理需要重点做好的丁•作有哪些？1—22合规风险管理体系主要特点是什么？1—23