中央银行学复习材料.doc

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1、《中央银行学》复习材料一.名词解释1.中央银行的独立性屮央银行的独立性是指屮央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。2.存款准备金制度所谓存款准备金制度，是指屮央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要,根据控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银彳了存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进彳亍调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。3.弹性比例制度弹性比例制度是指增加发行的钞票数超过了规定的现金比例时，则国家对超过法定现金准备部分的发行课

2、征超额发行税，如果钞票冋笼或准备现金增加，且达到规定比例，则免征发行税，以限制中央银行过度发行钞票。4.发行基金发行基金是中国人民银行为国家保管的待发行的货币，由设置发行库的各级人民银行保管，并由总行统一掌握。5.再贴现业务屮央银行的再贴现业务，是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向屮央银行屮请转让，屮央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务。6.支付系统支付系统是在既定的规则框架下，由提供支付服务的屮介机构和专业技术手段共同组成,用以实现债权债务清偿及资金转移的一•种综合金融安排，亦称清算系统。7.货币政策货币政策是指中央银行为实现一定的

3、经济日标，运用各种工具调节和控制货币供应量和利率等屮介指标，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。8-操作指标操作指标与货币政策丁•具紧密联系，是中央银行通过货币政策工具能够有效准确实现的直接政策变量9.法定存款准备金政策法定存款准备金政策是指屮央银行对商业银行存款货币机构的存款规定存款准备金率,强制性地要求商业银行等存款货币机构按规定比率上缴存款准备金。10・货币政策时滞简言之，就是从需要采取某种政策，到这一•政策最终发生作用，其屮每一个环节都需要占用一定的时间，常被称之为“货币政策的作用时滞”。11.金融监管（狭义）狭义的金融监管是指屮央银行或其他金融监管当

4、局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。12.道义劝告所谓道义劝告是指中央银行利用其声望和地位，对商业银行和其他金融机构经常发出通告、指示或与各金融机构负责人进行面谈，交流信息，解释政策意图，使商业银行和其他金融机构自动采取相应措施來贯彻中央银行的政策。二.简答题中央银行的存款业务与商业银行的存款有何不同?（1）存款原则具有特殊性：屮央银行的存款业务具有一定的强制性，而商业银行办理存款业务应遵循“存款白愿，取款白由，存款有息，为存款人保密”的原则。（2）存款动机具有特殊性：中央银行吸收存款是出于

5、金融宏观调控和监督管理的需要，而商业银行是为了实现银行利润最大化。（3）存款对象具有特殊性：屮央银行只吸收商业银行、非银行金融机构、政府部门及特定部门的存款，而商业银行直接吸收社会个人、工商企业的存款。（4）存款当事人关系具有特殊性：中央银行与存款当事人之I'可除经济关系之外，还有行政性的管理与被管理的关系，而商业银行与存款当事人之间只是一种纯粹的经济关系02.中央银行货币发行必须遵循哪些基本原则？为什么?（1）垄断发行原则。有利于统一国内货币形式，避免多头发行造成的货币流通混乱,便于中央银行制定和执行货币政策，灵活有效地调节流通屮的货币量。还有利于屮央银行加

6、强a生的经济实力，有利于政府完全得到发行钞票的经济利益。（2）要有可靠信用作保证的原则。否则将会出现通货不稳，扰乱正常流通和生产的运行，以至引起社会经济乃至政治的动荡。（3）要具有一•定的弹性原则。既要充分满足经济发展的要求，避免因通货不足而导致经济萎缩，也要严格控制货币发行数量，避免因通货过量供应造成经济混乱。3.业务库与发行库的区别（1）机构的设宜不同。发行库是各级人民银行的重要组成部分，实行垂直领导；业务库则是各家商业银行根据基层行对外营业的需要而设立的。（2）保管的货币性质不同。发行库保管的是发行基金，是待发行的货币；业务库保管的是现金，是已发行达货币

7、。（3）业务对象不同。发行库的业务对象是各商业银行和其他金融金钩；业务库的业务对象是全社会，是与银行有业务关系的普通客戶。（4）收付款项的起点不同。发行库出入库的金额起点是以千元为单位,必须報捆出入库；而业务库收付现金则不受金额起点的限制。2.中央银行的证券买卖业务与贷款业务有何不同？P113（1）相同之处：①就其效果而言，中央银行买进证券实际上是以自己创造的负债去支付，这相当于中央银行的贷款；而卖出证券，则相当于贷款的收冋，其效果都是相同的。②就对货币供应量的影响而言，中央银行买进证券同发放贷款一样，实际上都会引起社会的基础货币量的多倍增加；相反，中央银行卖

8、出证券同收冋贷款一样，实际上都会引起社