公司客户结售汇业务介绍.ppt

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1、中国邮政储蓄银行公司客户结售汇业务介绍公司客户结售汇业务介绍基本概念操作流程目标客户营销重点业务收益关联业务公司客户结售汇业务基本概念外币账户的种类公司客户结售汇业务基本概念经常项目账户:经常项目是指一国与外国进行经济交易中经常发生的交易项目，包括贸易收支、服务收支、单方面转移等。贸易收支是一国出口商品所得的外汇收入和进口商品的外汇支出的总称。服务贸易是指一个国家对外提供各类综合服务及劳务或接受服务和劳务所发生的外汇收支。单方面转移是一国对外单方面的无对等的无偿支付，包括私人单方面转移与政府单方面转移。公司客

2、户结售汇业务基本概念资本项目账户：资本项目是指国与国之间发生的资本流出与流入。一国为了某种经济目的在国际经济交易中发生的资本跨国界的收支项目。资本项目包括各国间股票、债券、证券等的交易，以及一国政府、居民或企业在国外的存款。资本项目分为长期资本、短期资本。公司客户结售汇业务基本概念结汇：是指境内所有企事业单位、机关和社会团体（外商投资企业除外）取得外汇收入后，按照国家外汇管理条例的规定，必须将规定范围内的外汇收入及时调回境内，按照银行挂牌汇率，全部卖给外汇指定银行，结汇有强制结汇、意愿结汇和限额结汇等多种方式

3、。售汇：是指境内企事业单位、机关、社会团体和个人因对外支付需用外汇时，可按照国家外汇管理条例规定，持有关证件、文件材料等，用人民币到外汇指定银行购买所需外汇，从用汇单位和个人角度讲，售汇又称购汇。公司客户结售汇业务操作流程第一步：开立账户在我行开立外汇结算账户（经常项目交易项下）、待核查账户和人民币结算账户。活期账户开户流程客户申请外汇单独---《开户申请书》、《印签卡》、《账户管理协议》本币共用---《对账服务协议》、《印签卡共用申请书》提交材料客户证明材料客户填写相关材料材料审核经常项目“外汇账户信息交互

4、平台”资本项目“直投系统”系统操作录入相关信息打印单据单据整理外币公司账户开户需要提供的资料编号目录数量1《营业执照》副本原件及复印件（或社团登记证等有效证明文件）12组织机构代码证正本原件及复印件13税务登记证（国、地）正本或副本原件及复印件14基本账户开户许可证原件及复印件(未建立客户号客户提供)15商务部门批准外商投资企业成立的批复文件、批准证书（外商投资企业提供）16外汇管理局核发的外商投资企业IC卡（外商投资企业提供）17对外贸易经营者备案登记表原件及复印件（中资企业提供）18法人身份证或外籍人士护

5、照、通行证原件及复印件19经办人身份证原件及复印件110单位外汇账户开户申请书1式3份11印鉴卡或单位外汇账户印鉴共用申请书（若客户选择共用）112办理业务授权书（非法人前来办理账户业务）113预留印鉴授权书（预留印鉴中个人名章非法人）114单位外汇账户管理协议1式2份15单位外汇结算账户对账服务协议1式2份公司客户结售汇业务操作流程人民币结算账户开户所需材料：营业执照（正本）原件及复印件；组织机构代码证（正本）原件及复印件；税务登记证（正本）原件及复印件；开户许可证（基本账户不用提供）原件及复印件；法人身份

6、证原件及复印件；单位公章、财务章及法人名章；单位账户开户申请书；法人委托授权书（非法人）；开立单位银行结算账户申请书；单位人民币银行结算账户管理协议；但未结算账户对账服务协议。公司客户结售汇业务操作流程第二步：收入汇款（汇款路径）我行对公结售汇业务可以收汇的外币币种目前有五种：美元、欧元、港币、日元、英镑。目前我行结汇业务全部由分行国际部操作，结汇前需了解该笔外汇资金属性（预收货款或货款）。公司客户结售汇业务操作流程第三步：结汇公司客户办理结汇业务需提供企业营业执照（副本）复印件对外贸易经营者备案登记表和该笔

7、外币的合同及税票（原件及复印件），并填写涉外收入申报单、中国邮政储蓄银行即期结汇申请书。公司客户结售汇业务目标客户进出口贸易型企业（一般从企业名称就可以看出）生产加工型企业建造类企业天津口岸进出口量500万美元以上企业名单公司客户结售汇业务营销重点如何吸引或营销客户到我行办理结汇业务？1、优质的服务。2、我行能给与客户怎样的优惠。公司客户结售汇业务营销重点在结汇业务中我行在同业中具有比较明显的优势基点BasisPoint（bp）。用于金融方面，债券和票据利率改变量的度量单位。一个基点等于1个百分点的1%，即0

8、.01%，因此，100个基点等于1%。以50万美元为例，我行与农行的比较今日外汇牌价：农行638.82，邮储639.32（单位为100美元）农行加100bp即100美元兑换639.82元人民币邮储加50bp即100美元兑换639.82元人民币，已经与农行持平。加70bp即640.02元人民币。结汇50万美元，农行兑换319.41万元人民币，邮储兑换320。01万元人民币。我行比农行加100bp多结6