民生银行 公司治理评价报告.doc

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1、民生银行公司治理评价报告第六组组长：080108328谢亚楠组员：080108310李侠080108320任丹阳080108322唐帅080108330杨倩080108333张林林080108337赵倩倩080108341宗慧婷080108414李宜瑾081006338赵云风18目录1.公司的基本情况概述及有关的财务状况21.1公司的基本情况概述21.2公司近五年的财务状况32.公司的内部治理机制及存在的问题42.1公司的股东大会的情况及其运作42.2公司董事会的构成情况及其运作52.3公司监事会的情况及其运作102

2、.4公司的内部控制制度及其信息披露的信息122.5公司的激励机制132.6公司的制约机制153.公司的外部治理机制及存在的问题163.1债权人治理机制163．2经理的选聘机制163.3公司外部环境的影响174.完善公司治理的建议174.1完善股东大会、董事会、监事会、经理层相互制衡的机制174.2建立健全信息披露制度,提高民生银行公司治理的透明度174.3建立健全有效的激励约束机制174.4合理定位治理目标184.5制定明确清晰的战略目标184.6建立和培育公司治理文化1818民生银行治理评价报告1.公司的基本情况概

3、述及有关的财务状况1.1公司的基本情况概述1.1.1概述：民生银行(股票代码：600016)，成立于1996年，于2000年12月19日在上海证券交易所上市交易，是我国的第三家上市银行，也是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行。2000年,民生银行A股在上交所上市,2004年,民生银行作为中国第一家商业银行成功发行了58亿元人民币次级债券。2005年9月12日,民生银行公布其股权分置改革方案,在国内5家上市商业银行中率先进入股改程序。民生银行自从上市以来取得了相当不错的成绩。不仅在国内多次在“中国最具

4、生命力百强企业”中获得奖项，而且在国际上，民生银行也正享受着越来越高的知名度。1.1.2民生银行的组织结构图：181.2公司近五年的财务状况1.2.1总体的财务状况序号截止日期每股收益(元)每股净资产(元)每股现金流量(元)资产负债率（%）净资产收益率(%)主营毛利率(%)分配方案12010-12-310.6603.9001.400-----18.2942.0110派122009-12-310.6303.9502.55793.7713.7437.110送2派0.532008-12-310.4202.8602.8269

5、4.8114.6329.7310派0.842007-12-310.4803.470-0.80994.5412.62 36.3610送2转1派0.552006-12-310.3101.9004.04297.336919.4659.561610转1.9由上表可知：民生银行在2006～2010年每股收益，每股净资产，总体呈递增趋势（2008年与2007年相比略有下降）。每股现金流量（2007年为负）、资产负债率总体呈现递减趋势。净资产收益率，主营毛利率在2007年下跌后呈逐年上升趋势。每股收益越高，主营毛利率越高，公司的获

6、利能力越强；每股净资产越高，股东拥有的资产现值越多；从总体来说，公司的盈利能力有所提高。总体来看，公司的资产负债率逐年上升但变化不大，每股现金流量逐年递减，可以看出该公司的流动性有所下降，偿债能力有一定的下降。总的来看，民生银行的总体财务状况有所改善。181.2.2行业水平比较分析由上图可知：2010年民生银行净利润增长率在同行业中处于中等地位与农业银行浦发银行大致相等，略高于行业平均水平。2.公司的内部治理机制及存在的问题2.1公司的股东大会的情况及其运作公司治理的国际经验表明，股权结构是影响公司治理的基础性因素，

7、股权结构在很大程度上决定着以“三会一层”为主要内容的公司治理结构，并进而影响公司治理其他方面的要素；股东的构成是影响公司治理效率的另一个重要因素。股东之间关系的性质，决定了股东之间是否存在作为纯粹股东享受分红和资本增值之外的其他方面的利益差异。通过比较发现民生银行最近五年内股东虽有变动，但其持股比例和构成相应变化不大，下面仅以2010年股东的持股情况和构成来说明该公司的股权结构：181.香港中央结算(代理人)有限公司2.新希望投资有限公司3.中国人寿保险股份有限公司4.中国船东互保协会5.东方集团股份有限公司6.中国

8、中小企业投资有限公司7.中国泛海控股集团有限公司8.福信集团有限公司9.四川南方希望实业有限公司10.生命人寿保险股份有限公司11.其他附注：民生银行在2009年召开临时性股东大会，通过了关于中国民生银行股份有限公司发行H股股票并上市的议案。从以上两表可知,民生银行除香港中央结算(代理人)有限公司以持有本公司总股本的15.27%的流通H股成为第