违规处理办法心得.doc

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1、违规处理办法心得　　为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发[xx]192号文件的要求，结合我社的实际情况，我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。　　通过学习，全社上下对这项工作有了较为深刻的认识。　　这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。　　同时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的

2、重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。　　一、业务方面　　1、一年多来，在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。　　为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。　　但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。　　有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操

3、作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。　　2、信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。　　能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。　　但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。　　根据联社的相关制度，

4、结合我社的实际情况，编制检查评分表，明确奖罚，年终依据评分情况进行奖优罚劣，以此激励会计出纳做好本职工作。　　3、认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。　　4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。　　能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。　　合理安排各网点和存量。　　每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。　　5、能按照制度规定做好以下日常工作一是正确提取各项费用；二是做好各网点的传票、会计档

5、案的收集、登记、保管工作；三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作；四是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作；五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。　　六是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于主任的经营决策。　　6、严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项基本规定”，保证会计核算达到“五无”、“六相符”。　　7、加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。　　根据实际情况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金

6、资产的占用。　　按照有关规定，能加强固定资产购建项目的管理，做到有计划、有审议、有报批。　　定期对固定资产盘查，严格控制固定资产的规模。　　但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已闲置多年未加以妥善的处理。　　对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿。　　　　内容仅供参考